楽天証券、投信積立クレカ決済対応のロボアドバイザー「らくらく投資」提供開始。ポイント投資も可能

楽天証券株式会社は、スマートフォンに特化したロボアドバイザーサービス「らくらく投資」の提供を6月20日から開始する。積立時の「楽天カード」クレジット決済、「楽天ポイント」が使える「ポイント投資（通常・積立）」や「つみたてNISA」「NISA」口座の利用が可能。投信積立クレジットカード決済が利用できるロボアドバイザーサービスは初めて（同社調べ）で、WealthNavi（ウェルスナビ）、お金のデザイン、マネックス証券といった競合がきっ抗する業界に一石を投じる。

投資初心者や、興味はあっても最初の一歩が踏み出せないといった人でも、手軽に資産形成を始められる設計。まず、9つの質問に答えれば、回答内容によりリスク許容度などを判断し、ロボアドバイザーが自動で最適な投資コースを提案してくれる。質問は、年齢やお金に対する考え方などに加え「外出の際、傘はどうしますか？」「好きなことわざは？」など。

投資コースは「のんびり」「じっくり」「なかなか」「しっかり」「がっちり」の5種類。それぞれ新しく組成された「らくらく投資」専用の投資信託が用意され、複数の地域・商品に分散を図ったポートフォリオでの運用や相場変動にあわせたリバランスが自動で行われる。運用開始前には、想定している投資金額や期間を入力して将来どのくらいの運用効果が見込めるかをシミュレーションすることもできる。

通常購入・積立購入どちらも選択可能で、投資信託を購入する際と同様に100円から始められる。さらに、購入・積立代金に楽天ポイントが利用できる「ポイント投資（投資信託）」や、積立額の1%分（100円につき1ポイント）のポイント還元を受けられる楽天カードのクレジット決済など、楽天会員が得られるメリットを最大限に活かしたサービスも利用可能だ。

つみたてNISA・NISA口座内での購入もできるため、非課税メリットを活かしながら、らくらく投資」で長期的な資産形成に取り組める仕組みだ。診断画面には楽天公式キャラクター「お買いものパンダ」を起用。親しみやすくシンプルな画面で投資初心者でも直観的に操作ができ“いつでも・どこでも・手軽に資産形成”をスタートできる仕様とした。

「個人投資家の裾野拡大に比例してスマートフォンで取引する顧客が増加傾向にある。本サービスを利用することで投資の第一歩を踏み出していただけるものと期待している」と同社。

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※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

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