ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・口コミ・実績

1. ウェルスナビ（WealthNavi）の特徴

ウェルスナビは、最低投資額1万円、手数料は預かり資産の1.1％（現金部分を除く、年率・税込）、追加の手数料なし、自動積立1万円からと少額から取り組みやすいロボアドバイザーサービスです。運営会社のウェルスナビ株式会社は、東証グロース市場に上場しています。

運用面では、年齢や金融資産額などに基づき判定された5つのリスク許容度から、自動で適した運用ポートフォリオを構築してもらえるため、簡単に国際分散投資を始めることが可能です。また、資産運用によって受け取った分配金は、一定額以上になると、自動で再投資にまわしてもらうことができるため、分配金を引き出さずに再投資し続けることで「複利効果」による資産の成長が期待できます。特定口座なども選択可能ですので、確定申告などわずらわしい手続きもなく運用をすることができます。

また、ウェルスナビには、一般NISAの120万円の非課税枠を活用して運用ができる「おまかせNISA」というサービスもあります。すでにウェルスナビで運用している方でもおまかせNISAの口座を開設することが可能で、積立でも一括でも投資ができるため、口座を開設したタイミングによらずに非課税枠を最大限まで活用することができます。

なお、下記タイアップページ経由で新規に資産運用を開始するなどの条件を満たした方に対して、「1000円がプレゼント」されるタイアッププログラムを実施中です。（※詳細はキャンペーンページで確認してください）

2. ウェルスナビに関するニュース

3. ウェルスナビのメリット

1. 1万円から国際分散投資をはじめることができる
2. 資産運用の目的やリスク許容度に応じた5つの運用パターン
3. 分配金の自動再投資で「複利効果」が期待できる
4. 運用手数料1.1%（現金部分を除く、年率・税込）、長期運用で最大10%OFFも
5. 口座開設・口座維持管理・案件取引の手数料は全て無料

3-1. 1万円から国際分散投資をはじめることができる

ウェルスナビはこれまで機関投資家など特別な層だけが利用できた世界水準の金融アルゴリズムを、個人でも利用できるようにした小口の投資サービスです。スマホで、1万円からはじめることができ、月1万円からの積立で無理なく続けることができるため、投資が未経験の方や資産形成をしていきたい方に向いています。

また、ウェルスナビでは投資対象を日本に限定せず世界に広げることで、世界中の様々な国の経済成長の恩恵をポートフォリオに取り込むとともに、値動きの異なる複数の銘柄を組み合わせる「分散投資」により、銘柄ごとの損益の一部を相殺することでリスクの低減を図っています。

3-2. リスク許容度に応じた5つの運用パターン

ウェルスナビではリスク許容度などに基づいて、5つの運用パターンが用意されています。例えば 、リスクを取った投資をしてもよいと考えれば、リスク許容度が大きくなり、 株式などのリスクの高い資産への投資が相対的に多くなります。

ウェルスナビの運用シミュレーション例

ウェルスナビの運用ポートフォリオ例

以下は、ウェルスナビのサービスが開始された時点（2016年1月19日）から2024年6月末までの運用実績です。（※参考：「データで見るウェルスナビの資産運用｜ウェルスナビ」）

2016年1月からの2024年3月末までのウェルスナビの運用利回り・実績（円建て、積立なし）

2016年1月からの2024年6月末までのウェルスナビの運用利回り・実績（ドル建て、積立なし）

3-2-3　ポートフォリオ構築、見直し、リバランス

また、ポートフォリオ構築、売買、定期的な組み替えをすべて自動で行ってくれるため、悩まず、手間を掛けずに資産運用を始めることができます。

3-3. 分配金の自動再投資で「複利効果」が期待できる

ウェルスナビでは、資産運用によって受け取った分配金は、一定額以上になると、自動で再投資にまわしてくれます。分配金を引き出さずに再投資し続けることで、「複利効果」による資産の成長が期待できます。

3-4. 運用手数料1.1%（現金部分を除く、年率・税込）、長期運用で最大10%OFFも

ウェルスナビの運用報酬は投資一任報酬のみとなります。取引ごとの売買手数料や、委託手数料・為替手数料などは投資一任報酬の中からウェルスナビが負担するため、ユーザーには預かり資産の1.1％（現金部分を除く、年率・税込）以外の手数料負担がかかりません。このように、手数料を増やすための不必要な取引を行うというインセンティブは働かないという仕組み上の特長があります。

また、ウェルスナビには、運用を長く続けることで手数料が最大10%OFFになる「長期割」もあり、長期投資を行うインセンティブが設けられています。割引幅は長期割判定額によって異なり、運用金額が「50万円以上～200万円未満」なら0.01％、「200万円以上」なら0.02%が、6ヵ月ごとに割り引かれます。

3-5. 口座開設・売買手数料・為替手数料・出金などの手数料が無料

ウェルスナビでは、口座開設・口座維持管理・案件取引時などの手数料は無料（0円）となっています。一方、ウェルスナビの投資口座への振込手数料は顧客負担となっています。

ネット銀行やメガバンクの手数料無料サービスなどを活用すれば、口座開設から実際に投資を始めるまですべて無料で取り組むことも可能です。まずは少額・短期から始めてみたいという方にもおすすめです。

4. ウェルスナビで投資を始めるまでの流れ

1. STEP1　運用プラン診断
2. STEP2　最短3分、無料で口座開設
3. STEP3　口座開設完了（最短2営業日）

STEP1　運用プラン診断

無料会員登録ページから、6つの質問に答えると運用プランを提案してもらうことができます。（最短1分）

STEP2　最短3分、口座開設オンライン申し込み

メールアドレスの登録、本人確認書類の登録、銀行口座等の入力で申請は完了。最短3分、すべてオンラインで完結します。

運転免許証 + 通知カード または マイナンバーカード（個人番号カード） を登録

※「運転免許証」の代わりに「パスポート」、「通知カード」の代わりに「マイナンバー（個人番号）が記載された住民票の写し」を利用することも可能です。

STEP3　口座開設完了（最短2営業日）

口座開設の審査後、ご登録住所に簡易書留を送られてきます。運用プランを設定し、指定の口座に1万円以上を入金すれば完了です。

5. ウェルスナビユーザーの声（口コミ・評判）

これまでどう投資しようか迷っていましたが、何も考えなくてよくなりました。
（30代・女性・会社員）

入金からETF（上場投資信託）購入までのリードタイムが短いのが嬉しいです。
（30代・男性・会社役員）

アプリから今の資産状況がすぐに確認できる点がよかったです。
（30代・男性・会社員）

資産運用について考える機会が増えました。コラムやメルマガも非常に勉強になっている。
（20代・男性・公務員）

⇒ウェルスナビのユーザーの声をもっと見る

6. ウェルスナビのメディア掲載実績・評判

新しい産業として根付き始めた「働く世代」のロボアドサービス
（週刊金融財政事情　2018年3月26日号）

金融工学を駆使した国際分散投資のノウハウを少額からでも活用できる
（読売新聞　2017年9月23日朝刊）

資産運用の知識がなくても始められ、手間や時間も削減できる
（日経ビジネスアソシエ　2017年10月号）

顧客が不安に感じる「金融サービスのブラックボックスな部分」を払拭することを目指したサービス
（ASCII　2016年12月23日）

7. ウェルスナビで無料診断を受ける

ウェルスナビの無料診断は、簡単な6つの質問（年齢・年収・金融資産・毎月の積立額・資産運用の目的・株価下落時の対応）を選ぶだけで、最短1分で結果を見ることができます。まずは自分のリスク許容度を調べて見たいという方は、ぜひ試してみて下さい。

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