最適な積立投資プランや節税効果がわかる、マネックス証券「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」提供開始

「老後2000万円問題」で、長期・積立・分散投資の資産形成制度である「つみたてNISA」と個人型確定拠出年金「iDeCo」。2000万円への関心が高まっている。しかし投資未経験だと、両制度を理解し、自分の資産形成により適しているのか判断するのはハードルが高い。

マネックス証券株式会社は8月20日、投資目的に適した積立投資プランを提案するオリジナルサービス「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」の提供を開始した。ウェブ上で数項目の入力を行うだけで、つみたてNISAおよびiDeCoを利用したシミュレーションと、積立投資プランの提案が受けられる。マネックス証券に口座がなくても利用できる。

自分に合う積立制度を見つけるためのシミュレーションでは、投資目的、職業、加入している年金制度、年収、毎月の積立予定額などを入力・選択する。つみたてNISAとiDeCoのどちらに優先して資金を配分すべきか判定、簡単なアドバイスとともに具体的な配分案を提案してくれる。また、配分案に基づいた運用シミュレーションの結果も合わせて提示し、どれぐらいの資産を作れるのか、節税効果はどれぐらいかを一目で確認できる。

どちらの積立制度を利用するか、すでに決めている場合は、まず利用する制度を選び、毎月の積立予定額などを入力・選択すると、それに基づいた運用シミュレーションが行われ、到達金額や節税効果などが試算される仕組みだ。

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