最適な積立投資プランや節税効果がわかる、マネックス証券「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」提供開始

「老後2000万円問題」で、長期・積立・分散投資の資産形成制度である「つみたてNISA」と個人型確定拠出年金「iDeCo」。2000万円への関心が高まっている。しかし投資未経験だと、両制度を理解し、自分の資産形成により適しているのか判断するのはハードルが高い。

マネックス証券株式会社は8月20日、投資目的に適した積立投資プランを提案するオリジナルサービス「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」の提供を開始した。ウェブ上で数項目の入力を行うだけで、つみたてNISAおよびiDeCoを利用したシミュレーションと、積立投資プランの提案が受けられる。マネックス証券に口座がなくても利用できる。

自分に合う積立制度を見つけるためのシミュレーションでは、投資目的、職業、加入している年金制度、年収、毎月の積立予定額などを入力・選択する。つみたてNISAとiDeCoのどちらに優先して資金を配分すべきか判定、簡単なアドバイスとともに具体的な配分案を提案してくれる。また、配分案に基づいた運用シミュレーションの結果も合わせて提示し、どれぐらいの資産を作れるのか、節税効果はどれぐらいかを一目で確認できる。

どちらの積立制度を利用するか、すでに決めている場合は、まず利用する制度を選び、毎月の積立予定額などを入力・選択すると、それに基づいた運用シミュレーションが行われ、到達金額や節税効果などが試算される仕組みだ。

【関連サイト】マネックス証券

The following two tabs change content below.
HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチームは、少額株式投資やロボアドバイザーに関する知識が豊富なメンバーが株式投資の基礎知識から少額投資やロボアドバイザーのポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。/未来がもっと楽しみになる金融メディア「HEDGE GUIDE」