投資経験者の83%が不安や悩み。ウェルスナビが調査

投資を始める人、続ける人が増える一方、投資に関する悩みや不安も増えているようだ。ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社が11月1日に発表した全国の約2000人の投資経験者を対象に実施した調査結果では、投資経験者の8割以上が、投資の不安や悩みを抱えていた。不安や悩みで最も多かったのが「相場の変動に一喜一憂することに疲れる」だった。

調査は今年9月、インターネットで全国の20～60代の投資経験者を対象に実施。有効回答数は2397人。投資経験者で不安や悩みを持っているのは83%に上った。内訳は「相場の変動に一喜一憂することに疲れる」38%、「本当に利益が出るのかわからない」33%、「運用の方針や投資対象に自信を持てない」が31%となった。

投資経験者の53%が「投資をプロに任せること」に関心を示した。プロに任せたい理由の最多は「運用の方針や投資対象に自信を持てそうだから」が51%、次いで「相場の変動に一喜一憂しなくてよさそう」が42%、「自分で行うよりも運用成績が上がりそう」の36%が続いた。

同社執行役員リサーチ＆クオンツの牛山史朗氏は「ウェルスナビの利用者の70%は投資経験者。経験があっても、投資の不安や悩みを抱える人は多い」とコメント。ウェルスナビの特徴である「長期・積立・分散」の資産運用を理解していても「相場が大きく動いたときに感情が揺れ、非合理的な投資行動を取ってしまうこともある」という。

同社は資産運用を継続するためのアドバイスにも注力しており、投資家が不安になりやすい相場急落時や、「やれやれ売り」が発生しやすい相場回復時には、セミナーやコラム、アプリ上のメッセージなどでサポートしている。

ウェルスナビは、株や債券、金、不動産を対象とするETF（上場投資信託）を通じて世界約50ケ国1万2000銘柄に分散投資を行っている。今年10月に「金」に投資するETFの対象銘柄にIAU（iシェアーズ ゴールド・トラスト）を追加。従来のGLD（SPDR ゴールド・シェア）に加え、より経費率（保有コスト）が低いIAUを投資対象銘柄とした。

資産運用アルゴリズムの設計や運用の詳細については、 ホワイトペーパーを公開。資産運用のプロセスの全体像、 資産配分の決定、 リスク許容度の診断、 投資対象銘柄の選定基準、 自動リバランスの仕組みなどについて具体的に説明し、投資家に安心感を与えている。

【関連サイト】ウェルスナビ（WealthNavi）[PR]
【関連記事】ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・概要
【関連記事】ウェルスナビ（WealthNavi）の実績・運営企業

※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定の企業・商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

The following two tabs change content below.

• この記事を書いた人
• 最新の記事

HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチームは、ロボアドバイザーに関する知識が豊富なメンバーが投資の基礎知識からロボアドバイザーのポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。／未来がもっと楽しみになる金融・投資メディア「HEDGE GUIDE」

最新記事 by HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム (全て見る)

• 積立投資は新NISAの「投資信託」と「ロボアドバイザー」のどちらがおすすめ？ - 2024年8月20日
• ウェルスナビの評判は？メリット・デメリットや手数料・実績も - 2024年8月2日
• ROBOPRO（ロボプロ）の評判は？メリット・デメリットや他社との違いを比較 - 2024年6月22日
• ROBOPROの実績・評判は？メリット・デメリットや他ロボアドとの比較も - 2024年6月7日
• 楽天証券、NISAで利用できるロボアドバイザー「ウェルスナビ×R」提供開始 - 2024年5月16日