ロボアドバイザー、2021年10月実施中のキャンペーン(プログラム)は？

資産運用プランの提案や自動運用をしてくれる「ロボアドバイザー」の普及が進んでいます。ロボアドバイザーは、投資家目線で銘柄選びやリスク調整を行ってくれるので、投資初心者や投資経験者でも手軽に、無理のない金額から資産運用を実践できるのが特徴です。

この記事では、ロボアドバイザーを検討している方向けに、各サービスのキャンペーン情報について詳しく解説するので、ご参考ください。

※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定サービスへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。
※この記事は、2021年10月4日時点の情報をもとに執筆されています。最新の情報については、ご自身でもよくお調べの上、ご利用ください。

目次

1. ロボアドバイザーとは
2. ロボアドバイザーの2021年10月実施中のキャンペーン
   2-1．ウェルスナビで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム
   2-2．THEO+docomoで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム
   2-3．ON COMPASSで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム
3. ロボアドバイザーキャンペーンの参加方法
4. まとめ

1　ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、アルゴリズムに基づき資産運用を自動で行ってくれるサービスで、おもに「アドバイス型」「投資一任型」の種類があります。

アドバイス型は、利用者のリスク許容度を測定して、ライフプランに合った最適なポートフォリオをアドバイスするサービスです。アドバイス型では、基本的に投資の代行はしないので、買付・売却・リバランス等の判断は利用者本人で行う必要があります。そのため、ロボアドバイザーのアドバイスを参考に、自己裁量も交えて資産運用をしたい人や運用手数料を安く抑えたい方に適したサービスとなっています。

一方、投資一任型は、最適なポートフォリオをアドバイスしてくれるだけではなく、買付・売却・リバランスなど、資産運用で必要となる作業を自動で行ってくれます。そのため、投資初心者や資産運用に時間をかけられない人などに向いています。

このほか、投資一任型と似たサービスで、金融機関や証券会社に資産運用を一任する「ファンドラップ」があります。投資アドバイスや資産運用を自動化できる点で類似していますが、ラップ口座は年率1.5％前後のラップ口座利用料＋信託報酬等の運用手数料がかかるのに対し、ロボアドバイザーの手数料は年率1％程度とコスト負担も軽いのが特徴です。

ロボアドバイザーは、ライフプランに沿った利用者の意向をポートフォリオに反映させ、資産運用を自動化できるのが大きな強みである一方、堅実な運用を目指すため、短期的な利益を見込みにくい点がデメリットとなります。

2　2021年10月に実施中のロボアドバイザーキャンペーン

資産運用としてロボアドバイザーを検討している新規ユーザー向けに、キャッシュバックやポイント還元などの特典をもらえるキャンペーンが実施されています。キャンペーン内容は、サービス提供会社によって異なり、現金・ポイントバック、ギフト券、手数料割引など様々です。

2021年10月に実施中のロボアドバイザーキャンペーンは以下の通りです。

2-1　ウェルスナビで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム

WealthNavi（ウェルスナビ）は、預かり資産規模、サービス利用者数で国内最大規模のロボアドバイザーサービスです。ノーベル賞受賞者が提唱した「長期・積立・分散」の理論を採用しており、機関投資家などが行う長期的な国際分散投資を全自動で行えるのが特徴です。

WealthNaviで2021年10月中に実施されているキャンペーンは、「新規ご利用プログラム」「友達招待プログラム」「積立開始プログラム」の3つとなっています。

新規ご利用プログラム

新規でWealthNaviで資産運用を始めた方を対象に、入金と「おまかせNISA」の利用状況に合わせて最大5,000円のプレゼントをもらえるキャンペーンです。2021年5月14日から開始されており、期間限定のキャンペーンではありません。対象期間の終了日までにエントリーを完了させ、対象期間内に50万円以上の入金を行い、資産運用を開始すると、キャンペーンの適用対象となります。

対象期間の終了日は、はじめて入金した日を開始日として、その日から6か月目の末日です。また、対象期間中の終了日までに「おまかせNISA」に申し込み、NISA口座を開設していると、プレゼント金額が2倍になります。

ただし、対象期間中に出金を行うと特典を得ることはできなくなるため、留意しておきましょう。特典が付与される時期は、対象期間終了日の翌月中旬～下旬頃が予定されています。

友達招待プログラム

WealthNaviの招待URLから家族、友人を招待すると、「招待した人」および「招待を受けた人」の両方が500円をプレゼントしてもらえるキャンペーンです。2021年3月25日から開始されており、期間限定のキャンペーンではありません。招待URLから友人を招待して、招待を受け取った友人がユーザー登録を済ませたのち、対象期間中に入金・資産運用を開始することが適用条件となります。

対象期間は口座開設日の翌月末までです。また、対象期間の終了日までに10万円以上の残高が必要なので留意しておきましょう。

特典が付与される時期は、招待を受けたユーザーが資産運用を開始した日の翌々月の中旬～下旬であり、両方のWealthNavi口座に入金される予定です。

積立開始プログラム

新規で3か月間自動積立を行うと、積立額に応じて最大15,000円をもらえるキャンペーンです。2021年3月24日から開始されており、期間限定のキャンペーンではありません。対象期間の終了日までにエントリーして自動積立の申し込みを行った後、3か月連続で1万円以上を引き落とし、4か月目の末日まで出金しないことが適用条件となります。

積立開始プログラムの積立額とプレゼント金額は以下の通りです。

特典付与の時期は、初回の自動積立の引き落とし月を1か月として、5か月目の中旬～下旬頃、WealthNavi口座に入金される予定です。

タイアッププログラム

タイアッププログラムページ経由でWealthNaviの口座開設を申し込んだ人が対象で、下記の条件をすべて満たすと1,000円がプレゼントされます。2020年11月13日から開始されており、期間限定のキャンペーンではありません。

適用条件

1. タイアップ先サイトのタイアッププログラムページを経由し、本ページよりWealthNaviの口座開設を申し込む
2. 2020年11月13日（金）以降に新規で資産運用を開始する（※1）
3. 口座開設日（※2）の翌々月末までに新規で資産運用を開始する
4. 口座開設日の翌々月末時点で10万円以上の残高（※3）がある
5. 資産運用を開始した日（※4）から、その翌々月末までに1度も出金を行わない（※5）

※1　資産運用を開始するには、リスク許容度の設定と入金を行う必要があります。
※2　口座開設日とは、ご登録いただいた本人確認書類の確認を行い、当社にて口座開設のお手続きが完了した日を指します。
※3　残高とは、取引履歴画面に表示されている「入金」「クイック入金」「積立」「マメタス」の合計から「出金」の合計を差し引いた金額を指します。
※4　資産運用を開始した日とは、ログイン後の取引履歴画面に表示される最初の「購入日」となります。
※5　出金とは、出金依頼が確定し、出金を取り消せなくなることを指します。

資産運用を開始した日が属する月を1カ月目として、4カ月目の中旬～下旬にWealthNaviの口座へ入金されます。（※手続きの都合により前後する場合があります。）

2-2　THEO+docomoで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム

THEO+docomo（テオプラスドコモ）は、株式会社お金のデザインがNTTドコモと提携して提供するロボアドバイザーサービスです。投資診断により利用者のプランに沿ったポートフォリオを231通りの中から選定してくれるのが特徴で、ポートフォリオは最大30種類以上のETFを駆使しているため、国際分散投資とリスク分散を手軽に図ることができます。

THEO+docomoで実施されているキャンペーンは、以下の3つです。

THEOグリーン設定&追加入金1万円ごとに、もれなく！10ptプレゼント！

対象期間中に「THEOグリーン」の設定を行い、追加入金1万円ごとにもれなくdポイントを10ポイント付与されるほか、後日送信されるdジョブアンケートに回答すると、さらに20ポイント付与されるキャンペーンです。

THEOグリーンとは、ポートフォリオの一部をESG関連のETF（上場投資信託）に変更できるサービスです。ESGとは、Environment（環境）、Social（社会）、Governance（企業統治）に注目して企業評価を行う手法であり、最近は環境や女性活躍に配慮した企業（投資先）を選ぶ際の基準の一つとなっています。

キャンペーンの適用条件は、対象期間の終了日までにエントリーを完了させ、対象期間内に、THEOグリーンを設定し、合計1万円以上の追加入金を行うことです。対象期間中に出金したり、通常モードに戻したりすると、特典はもらえない場合もあるので留意しておきましょう。

対象期間は2021年9月28日～2021年11月30日になっており、特典が付与される時期は2021年12月頃です。付与されるポイントの詳細は以下の通りです。

運用&積立で2500ポイントもれなくプレゼント！

新たに「THEO＋docomo」で運用や積立を行うと、2,500ポイント（期間・用途限定）が付与されるdocomo＋THEO＋SMBC日興証券のコラボキャンペーンです。

適用条件は、対象期間中にエントリーを完了させ、メールアドレス登録とdアカウント連携と積立設定の上、12月6日までに通常積立の引き落としが1回以上となります。

対象期間は2021年10月31日までで、特典の付与時期は2022年1月末頃となります。なお、ポイントが付与される前に一度でも出金を行うとキャンペーンの対象外となるので、留意しておきましょう。

手数料割引プログラム

積立や出金等の実績に応じて、運用中の手数料が最大35％オフとなるキャンペーンです。適用条件は、①dカードGOLD会員であること、②毎月1万円以上の積立をしていること、③おつり積立設定をしていること、④対象期間内に出金をしていないことの4つです。

THEO+docomoの手数料割引は利用実績に応じて変わります。実績は、カラー基準額と呼ばれる運用平均額に基づいたもので決まり、運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均から算出される仕組みです。

割引金額の詳細は以下の通りです。

カラー判定期間は、A（4月・5月・6月）、B（7月・8月・9月）、C（10月・11月・12月）、D（1月・2月・3月）の4期間で区切られています。割引された手数料が適用されるのは、判定期間最終月の翌々月から3か月後です。例えば、カラー判定期間B（7月・8月・9月）の場合は、11月・12月・1月に割引された手数料が適用される予定です。

2-3　ON COMPASSで2021年10月実施中のキャンペーン／プログロム

ON COMPASS（オンコンパス）とは、大手ネット証券の一つであるマネックス証券が提供するロボアドバイザーです。ON COMPASSでは、ETFを通じて世界80か国、実質的に約5万銘柄に投資をしているため、全自動で分散投資効果を見込める運用が可能となっています。

ON COMPASSが実施しているキャンペーンは、「預かり資産100億円記念突破キャンペーン」です。対象期間中のクイズに正解すると、抽選で50名に3,000円相当のAmazonギフト券がプレゼントされます。

対象期間中にエントリーを済ませ、クイズに正答することがキャンペーンの適用条件になるため、誰でも参加することができます。対象期間は、2021年8月19日～2021年10月31日で、特典が付与される時期は、2021年11月下旬頃となります。

3　ロボアドバイザーキャンペーンの参加方法

キャンペーンに参加する際は事前エントリーが必要かどうかを確認することが大切です。エントリーが不要なキャンペーンは、適用条件の手順に従えば自動参加になる一方、エントリーが必須のキャンペーンは、エントリーを行わなければ参加したことになりません。エントリーは、氏名・メールアドレス・生年月日等の個人情報を入力するだけなので、誰でも手軽に応募することができます。

このほか、エントリーを行うまでに所定の手続きを求められる場合もあります。例えば、ウェルスナビのキャンペーンである「新規ご利用プログラム」「積立開始プログラム」の場合、エントリーを行うまでに口座開設を完了していなければなりません。

また、THEO+docomoの「THEOグリーン設定&追加入金1万円ごとに、もれなく！10ptプレゼント！」「運用&積立で2500ポイントもれなくプレゼント！」の場合、エントリーを行うまでに、「dアカウント」の発行を完了させている必要があります。

まとめ

資産運用をお任せできるロボアドバイザーでは、キャッシュバックや手数料割引などのキャンペーンに参加することで、口座未開設の方でも有利に始めることができます。

なお、キャンペーンの特典は、サービスを提供している会社ごとで異なるほか、事前エントリーや一定額以上の取引を求められることがあります。また、対象期限のないキャンペーンは告知なしで終了することもあるので、エントリーする際は留意しておきましょう。

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