ロボアドバイザーのウェルスナビ、最低投資額を1万円に引き下げ

ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、2月27日から、WealthNaviの最低投資額を10万円から1万円に引き下げた。来年から新しいNISA（少額投資非課税制度）が開始予定であることをふまえた料金改定で、同社に直接申込みをした顧客を対象とする。今後は積立入金だけでも運用開始できるようサービスの改善を予定している。

WealthNaviは、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行えるサービス。運用を開始できる最低投資額を1万円に引き下げるのに合わせ、インターネットバンキングで入金できる「クイック入金」の最低入金金額も1万円とした。

対象は同社に直接申込んだ「WealthNavi」のみで、提携パートナーを通じたサービスは含まない。ただし、今後は最低投資額が10万円以上の提携サービスにも対象を順次拡大していく。

WealthNaviは、世界の富裕層や機関投資家の主流である「長期・積立・分散」の資産運用を自動化したサービス。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2000銘柄に分散投資する。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行う。

コアユーザーは、20～50代の働く世代。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できる。すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行えるよう配慮した。

資産運用のため、NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能を実装。「リバランス機能付き自動積立」「自動税金最適化（DeTAX）機能」など、中核となる技術は特許を取得している。

【関連サイト】ウェルスナビ（WealthNavi）[PR]
【関連記事】ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・概要
【関連記事】ウェルスナビ（WealthNavi）の実績・運営企業

※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定の企業・商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

The following two tabs change content below.

• この記事を書いた人
• 最新の記事

HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチームは、ロボアドバイザーに関する知識が豊富なメンバーが投資の基礎知識からロボアドバイザーのポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。／未来がもっと楽しみになる金融・投資メディア「HEDGE GUIDE」

最新記事 by HEDGE GUIDE 編集部 ロボアドバイザーチーム (全て見る)

• 積立投資は新NISAの「投資信託」と「ロボアドバイザー」のどちらがおすすめ？ - 2024年8月20日
• ウェルスナビの評判は？メリット・デメリットや手数料・実績も - 2024年8月2日
• ROBOPRO（ロボプロ）の評判は？メリット・デメリットや他社との違いを比較 - 2024年6月22日
• ROBOPROの実績・評判は？メリット・デメリットや他ロボアドとの比較も - 2024年6月7日
• 楽天証券、NISAで利用できるロボアドバイザー「ウェルスナビ×R」提供開始 - 2024年5月16日