不動産クラウドファンディングサービスは、1万円や10万円などの少額で始められる不動産投資の手法の一つです。物件管理の手間がない、面倒な手続きがいらないなどの特徴があります。
今回の記事では、2024年に注目された5つの不動産クラウドファンディングサービスを、関心の高かった案件を含めて取り上げます。
目次
1 2024年に注目された不動産クラウドファンディングサービス5選
2024年に注目された6つの不動産クラウドファンディングサービスについて、特に関心の高かった注目ファンドも含めて紹介します。
1-1 COZUCHI（コヅチ）
「COZUCHI（コヅチ）」は、LAETOLI株式会社が運用する不動産クラウドファンディングサービスです。2024年12月末時点で総ファンド数116件、累計投資額約882億円の実績があります。累計投資額は不動産クラウドファンディングの中でもトップの実績となっていますが、2019年にサービスを開始した前身サービス「WARASHIBE」から起算しても、2024年1月時点で元本毀損は一度もありません。
短期での売却益獲得を狙うミドルリスク・ミドルリターンの「短期運用型」と、中長期で毎月の配当と売却益獲得を狙うローリスク・ローリターンの「中長期運用型」の2つの運用方法があり、両方を組み合わせて、不動産投資ポートフォリオを組むこともできます。COZUCHIのファンドは途中解約に対応していることも投資家からの高い評価につながっています。
2024年の注目ファンド「高円寺プロジェクト フェーズ2－借地権付き建物－」
- 募集金額：115,700,000円
- 想定利回り：18.00%
- 募集期間：12/01 19:00-12/05 13:00
COZUCHIが2024年に募集したファンドの中で特に注目されていたのは、「高円寺プロジェクト フェーズ2－借地権付き建物－」です。想定利回りが18.00%となっており、利回り相場が4～6%となる不動産クラウドファンディングの中では非常に高い利回り水準に設定されています。
COZUCHIがこのような高い利回りが設定できる背景には、上振れたキャピタルゲインを投資家に還元するという仕組みがあります。利回りの内訳を見ると18.00%のうち12.00％がキャピタルゲインとなっており、不動産収益の大部分が物件の売却によるキャピタルゲインを見込んだスキームになっていることが分かります。
また、対象物件が「借地権付き建物」であることも高利回りの原因です。借地権付き建物とは、土地の所有権が建物に付随しておらず土地を借りることができる「借地権が付いている物件」のことです。借地権付き建物は、土地付きの案件と比較して、収益に対して安価に取引されており、高利回りになりやすい大きな要因となっています。
また、COZUCHIではこのような複雑な権利が絡むファンド運用を得意としており、今回のファンド募集に関しても投資フェーズを分けて募集を行っています。フェーズ1では物件の取得、フェーズ2では完全所有部分の土地と借地部分を分筆し境界を確定するなどして権利関係をクリアにすることで単独の収益物件として売却できるように調整しています。このような個人投資家では運用が難しい複雑な権利が絡む物件を扱うことができるのは、COZUCHIの大きな特徴と言えるでしょう。
※COZUCHI（コヅチ）では、はじめての不動産投資クラファン応援特典として2025年2月3日〜2025年2月28日まで、HEDGE GUIDE経由で新規に投資家登録を完了すると、Amazonギフト券2000円分がプレゼントされるタイアップキャンペーンを実施中。また、登録完了後の投資額に応じて最大50,500円分のAmazonギフトカードがもらえます。キャンペーンの詳細はCOZUCHIにお問い合わせください。
※対象条件を充足した月の翌々月末までに投資家登録時の登録メールアドレス宛へAmazonギフトカードが送付されます。※本キャンペーンはCOZUCHIによる提供です。本キャンペーンについてのお問い合わせはAmazonでは受け付けていません。COZUCHIキャンペーン事務局までお願いいたします。※Amazon、http://Amazon.co.jpおよびそれらのロゴはhttp://Amazon.com,Inc.またはその関連会社の商標です。
1-2 CREAL
「CREAL（クリアル）」は、東証グロース市場上場のクリアル株式会社が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。厳選した資産価値の高い物件のみを運用しており、2024年12月末時点で元本割れした案件はありません。特に保育園や学校などの案件が豊富で、個人では投資機会が少ないファンドに投資することが可能です。
運用物件の空室リスク対策として、マスターリース契約を実施しているのも特徴です。また顧客の未投資資金を適切に管理するために、信託銀行への分別管理を実施しています。1万円からの少額投資が可能で、登録から投資までネットで完結させることが可能です。
2024年の注目ファンド「西新井ヘルスケア施設」
- 募集金額：1,745,000,000円
- 想定利回り：6.0%
- 募集期間：11/08 20:00-12/01 20:00
CREALが2024年に募集したファンドの中で特に注目されていたのは、デイサービスを併用したホスピス住宅（鉄骨造地上5階建て、総戸数65戸）が対象の「西新井ヘルスケア施設」です。累積調達額が671億円という上場企業CREALならではの、17億円を超えるビッグプロジェクトです。
CREALはESG投資にも積極的で、教育分野や地方創生、既存物件の有効利用といった案件を多彩に取り扱っています。ホスピス住宅は末期がん患者や難病患者などに入居者を限定した施設で、高齢化が急速に進む中で社会貢献性の高い案件と言えます。
また医療行為や介護サービスに対応した医療保険報酬および介護保険報酬が得られるため、景気や市場の影響を受けにくいという点も特徴です。このように経済性と社会性の両面を兼ね備えていることから投資家から注目された要因となっています。
※CREALでは、下記ページ経由で新規に投資家登録やファンドへの投資を行うと最大50,000円のAmazonギフト券がプレゼントされるキャンペーンを開催中です。詳しくはCREALのキャンペーンページでご確認下さい。
1-3 LEVECHY
「LEVECHY（レベチー）」は、「新しくて賢い資産形成」をコンセプトとする不動産クラウドファンディングサービスです。不動産特定共同事業1号・2号許可事業ではなく、3号・4号事業としての許可を受けており、投資家の資金を隔離することで、事業運営者が倒産してしまった場合のリスクが無いというのが他社との大きな違いとなっています。
また、投資家の出資金や分配金及び償還金（未投資資金）を運営会社の口座ではなく、信託銀行の口座で信託管理を行っており、資産保全性をさらに高めています。これらのリスクヘッジを行うことで投資家の資金とローンを併用し、高利回りを実現しています。
なお「LEVECHYファンド1号」は、不動産クラウドファンディングサービスにおける初号ファンドとしての応募総額がトップです（2025年1月時点）。
2024年の注目ファンド「LEVECHYファンド12号」
- 募集金額：740,250,000円
- 想定利回り：8.00%
- 募集期間：05/23 11:00-06/24 23:59
LEVECHYが2024年に募集したファンドの中で特に注目されていたのは、「LEVECHYファンド12号」です。募集金額740,250,000円に対して応募総額は1,364,570,000円で、応募率は184％となりました。
8.00%という高い想定利回りに加えて、対象物件が東京都千代田区平河町にあるオフィスビル1棟ということも注目されたポイントです。市場には出回りにくい東京都内の中心地で、運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社の実績を活かした大規模リノベーションプロジェクトであることから高い期待を寄せられたと考えられます。
このほかLEVECHYでは、北海道・ニセコや沖縄県・宮古島といったファンドも注目されました。
1-4 FUNDI
