AI業界に投資できる人気の投資信託は？5本の必要金額や成績を比較【2023年12月】

自治体や企業のデジタル化が求められる昨今、DX化や新技術を加速させる手段としてAIを導入する動きが広がっています。一方、AI業界の市場規模拡大に注目している個人投資家や投資初心者の中には、どのような銘柄を選べばいいのかわからないという方もいるのではないでしょうか。

そこでこの記事では、AI業界に投資できる金融商品の特徴や必要な投資金額、成績等を詳しく比較してご紹介します。好調なAI業界への投資を検討している方、投資を初めてみたい初心者の方は、参考にしてみてください。

※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・銘柄への投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、ご自身のご判断において行われますようお願い致します。
※本記事は、2023年12月10日時点の情報をもとに執筆されています。最新の情報については、ご自身でもよくお調べの上、ご利用ください。

目次

1. AI業界に投資するメリットとは
2. AI業界に投資できる人気の金融商品5本
   2-1．グローバルAIファンド
   2-2．野村 グローバルAI関連株式ファンドBコース
   2-3．ニッセイ AI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）
   2-4．ダイワ・グローバルIoT関連株ファンド　AI新時代（為替ヘッジなし）
   2-5．グローバルX AI&ビッグデータ ETF
3. AI業界に投資する際の注意点
   3-1．リスクが高い
   3-2．運用実績が乏しい
4. AIを活用した投資サービスの「ロボアドバイザー」
   4-1　ROBOPRO（ロボプロ）
5. まとめ

1　AI業界に投資するメリットとは

人工知能を活用したAI業界は、今後も高い成長率が期待されています。

独立系ITコンサルティング会社である株式会社アイ・ティ・アールが発表した調査レポートによると、国内のAI関連の主要8市場における年平均成長率は18.7％、2025年には市場規模が1,200億円まで拡大することが予測されています。また、世界に目を向けると2020年時点で300億ドルである市場規模が、2026年には3,000億ドルへ拡大する可能性もあると指摘されています（参照：ITR「ITRがAI主要8市場規模推移および予測を発表」）。

AI技術は、いまだ成熟していない分野であることから、技術革新や応用範囲の拡大に伴い、さらなる可能性を秘めています。実社会に普及していく余地はまだまだ大きいため、AI業界の将来性も明るく、AIを活用したサービスを提供する企業の売上高はさらに伸びていくことが予想されており、投資対象としても高リターンを見込めるなどのメリットが期待されています。

2　AI業界に投資できる人気の金融商品5本

AI業界に投資できる金融商品5本は、以下の通りです。AI業界を投資先とする投資信託のうち、多くの投資家が資産を預けていることを示す純資産残高の多い商品を選定しています。

※2023年12月8日時点

投資信託は基本的に1口から購入可能です。銘柄にもよりますが、多くの場合で投資信託は基準価額1万円に対して1万口を発行してスタートしているので1口1円となり、ネット証券などでは100円から投資信託を購入することが可能です。

今回紹介する5本のうち、「グローバルX AI& ビッグデータ ETF」は米国ETFです。ETFは保有時にかかる信託報酬が低く、売買単位が決まっており、売買単位ごとで注文する形式です。なお、ETFは上場しているため、価格は株式同様に市場にてリアルタイムで値動きしています。

5本それぞれのリターンを見てみると、一時、米長期金利の利上げの影響を受けてAI関連の投資信託はマイナスの成績となっていましたが、高い将来性を織り込み、上昇傾向にあります。

以下、各商品の特徴を詳しく見ていきましょう。

2-1　グローバルAIファンド

※2023年12月8日時点

グローバルAIファンドは、AIの進化や応用によって、高い成長を期待できる企業の株式に投資する投資信託です。投資対象となる個別銘柄は、企業の成長見通しや財務健全性、バリュエーションの分析や評価などを総合的に考慮して選ばれます。AI業界に投資を行う投資信託では、純資産残高が最も高く、購入上位となっている人気商品です。

組入上位銘柄は米国株が多くを占めており、テスラやアマゾン･ドット･コム、マイクロソフトなど、AIを活用したサービスやアプリケーションを提供する企業で構成されています。

運用成績は、直近1年間で見ると+36.27%、3年間で+16.62%、5年間で+149.06%％と高い水準を維持しています。投資信託の基準価額は値上がりを続けており、2020年に12,000円であった基準価額は、35,627円で推移しています。

2-2　野村 グローバルAI関連株式ファンドBコース

※2023年12月8日時点

野村グローバルAI関連株式ファンドBコースは、新興国を含む世界各国のAI技術に関連した株式を実質的な投資対象とする投資信託です。AI先端技術の研究成果から、AI技術の実用化によって投資対象としての価値が高まると考えられる銘柄を選択し、運用を行うのが特徴です。

グローバルな視点から銘柄選択を行っていますが、組入上位銘柄の多くは米国株が占めています。具体的な上位銘柄としては、マイクロソフト、エヌビディア、アドビなどがあります。直近1年間の運用成績は+41.5%と高く、3年間で+41.4%、5年間で+88％と堅調です。

基準価額は右肩上がりを続けており、2017年に1万円未満であった基準価額は19,359円となっています。

2-3　ニッセイ AI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）

※2023年12月8日時点

「ニッセイ　AI関連株式ファンド（為替ヘッジなし）」は、日本を含む世界各国の株式のうち、AI関連企業の株式に投資を行う投資信託です。組入上位銘柄の多くが米国株であり、個別株としてアルファベットやマイクロソフトが上位を占めています。

運用成績は堅調であり、直近1年間は47.01%、5年の期間では139.48%と高い運用成果を上げています。また、基準価額は5年間で2倍の水準まで値上がりしており、31,398円となっています。

2-4　ダイワ・グローバルIoT関連株ファンド　AI新時代（為替ヘッジなし）

※2023年12月8日時点

「ダイワ・グローバルIoT関連株ファンド　AI新時代（為替ヘッジなし）」は、日本を含む世界のIoT企業の株式に投資する投資信託です。IoTとAIはお互いに必要不可欠な関係性にあるため、IoT関連企業に投資することで、AI業界に投資することにも繋がります。

投資地域は、アメリカが全体の多くを占め、日本、イスラエル、シンガポールとつづきます。また、日本の銘柄としては日立製作所が2位の組入比率となっています。運用成績は直近1年間で見ると16.93%、3年で33.20%と高いパフォーマンスです。

2-5　グローバルX AI&ビッグデータ ETF

※2023年12月8日時点

「グローバルX AI&ビッグデータ ETF」は、AIテクノロジーのさらなる開発と利用拡大から、利益を得る可能性がある企業、およびビッグデータ分析を行うためのハードウェアを提供する企業などに投資を行う投資信託です。

投資地域の内訳としては、アメリカが多くを占め、次いで中国となっています。米国市場に上場しているETFであることから、資産運用は米ドル建てで行われます。具体的な運用成績は、直近1年間で42.28%、3年間では14.14%と高い水準です。

3　AI業界に投資する際の注意点

AI業界に投資する際の注意点には、以下のポイントに注意することが大切です。

3-1　リスクが高い

AI業界への投資は特定の業種に投資を行うテーマ型投資に分類されます。テーマ型投資は、旬の分野や銘柄とマッチすることで大きな利益につながる可能性がある一方、テーマ全体の旬が過ぎると、大きく値下がりするなどの特徴があります。

また、AI業界は新しい業界であることから、スタートアップを含めた新興銘柄が他のセクターと比べて多い傾向にあります。ハイテク関連のグロース銘柄は、今回のような米長期金利利上げの影響等を受けやすいため、値動きが激しく、株価が暴落しやすいなどのリスクもあります。

したがって、AI業界に投資するときには、運用資産の値動きが激しくなることや、テーマの旬ではないときにパフォーマンスが著しく低下する可能性もあることに注意しましょう。

3-2　運用実績が乏しい

AI業界に投資する際、運用実績の乏しい銘柄もあります。AI業界自体が比較的新しい分野なので、金融商品の運用期間も短いのが主な理由です。金融商品の実績を判断するときは、短期的なパフォーマンスと合わせて、長期的な運用期間から出されたパフォーマンスもチェックすることが大切です。

AI業界に投資する際には、金融商品の運用実績が乏しい場合もあることを考慮した上で、数ヶ月から1年程度ではなく、最低でも3年以上の運用期間がある商品も含めて検討してみましょう。

4　AIを活用した投資サービスの「ロボアドバイザー」

ロボアドバイザーとは、投資家が資産運用する場合に商品選びから売買までを一任できる人工知能（AI）を活用したサービスです。最近では「ロボアド」とも呼ばれ、働く世代を中心に注目されています。

ロボアドバイザーには大きく分けて、プロの投資家に代わって資産運用のアドバイスをする投資アドバイス型と、実際の運用サービスを提供する投資一任型の2種類があります。

ここでは投資一任型で実際の運用にAIを活用しているロボアドバイザーサービスをご紹介します。

4-1　ROBOPRO（ロボプロ）

ROBOPRO（ロボプロ）は、投資対象の評価と各資産クラスのリターンの予測などにAIを利用する新しい試みが行われているロボアドバイザーサービスです。

為替予測などの分野ではすでに金融機関に採用されているAlpacaJapan社の、ETF（上場投資信託）を対象資産としたAI技術を個人向けに初解禁し、FOLIOのポートフォリオ最適化技術を融合させ、本格的に資産運用にAIを活用した「進化版ロボアドバイザー」（※同社ウェブサイトより）となっています。

ROBOPRO（ロボプロの実績）

※表内の数値はROBOPRO「2023年10月実績」より引用
※「一般的なロボアドバイザー」とは、利用者がリスク許容度に応じて設けられている複数の運用コースの中から一つのコースを選択し、一般的な運用アルゴリズム（ノーベル賞を受賞した理論に基づき、金融機関において広く使われている平均分散法を採用。

また、ROBOPROがサービスを開始した2020年1月15日から2023年10月31日のROBOPROの運用実績を見てみると、他のロボアドバイザーサービスやTOPIX（東京証券取引所の1部に上場している全ての株式時価の指数）と比較して高いパフォーマンスを上げていることが分かります。

【関連記事】ROBOPRO（ロボプロ）の評判は？メリット・デメリットや他社との違いを比較

まとめ

AI業界は将来的な伸びしろが大きい分野であるため、投資することで長期的に大きなリターンを見込める一方、値動きは激しく、暴落しやすいなどの特徴もあることを認識しておきましょう。

また、銘柄選びではリターンの大きさだけでなく、過去の運用成績や、運用コストとなる信託報酬も併せて確認することが大切なので、慎重に選ぶようにしてみてください。

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