株式投資、おすすめの証券会社は?大手3社とネット証券7社を比較

株式投資を始めるには、証券口座の開設が必要です。しかし、証券口座を開設できる証券会社はたくさんあるため、どの証券会社を選べばいいかわからない方も多いでしょう。

そこで今回は、大手証券会社やネット証券会社など、主要な証券会社の特徴や取扱銘柄、手数料などについて比較してみました。証券会社選びの参考にしてみてください。

(記事監修者:藤井 理)

目次

  1. 証券会社とは?
    1-1.証券会社の種類
    1-2.店舗証券とネット証券の大きな違いとは?
  2. 店舗を持つ大手3大証券会社の比較
    2-1.SMBC日興証券の特徴
    2-2.野村證券の特徴
    2-3.大和証券の特徴
  3. 株が買えるネット証券会社7社の比較
    3-1.SBI証券の特徴
    3-2.楽天証券の特徴
    3-3.LINE証券の特徴
    3-4.マネックス証券の特徴
    3-5.松井証券の特徴
    3-6.DMM.com証券の特徴
    3-7.auカブコム証券の特徴
  4. まとめ

1.証券会社とは?

証券会社とは、私たちが株式を買ったり売ったりするときの取次をしてくれる会社のことをいいます。

株式投資を始める場合は、株式を購入するための資金を預けたり、株式の配当を受けたりするための証券口座が必要になります。

その証券口座は証券会社が提供しています。そして、証券会社によって売買に掛かる手数料や取り扱っている商品、利用できるツールなどに違いがあります。

そのため、どの証券会社で証券口座を開設するのか、ということが大切になるのです。

1-1.証券会社の種類

証券会社の区分としては、大手証券、中堅証券、地場証券、ネット証券があり、地場証券には地域密着型の証券会社も存在しています。

また、証券会社の営業スタイルは大きく分けて2つの種類があります。1つが、店舗を構えてサービスを提供している「店舗型証券会社」です。野村證券SMBC日興証券などのいわゆる大手証券会社の多くは店舗型となります。店舗型証券会社は全国各地に支店を構えており、対面による営業スタイルが主流であるという特徴があります。

もう1つが、オンラインでのみ株取引サービスを提供する「ネット証券会社」です。SBI証券LINE証券などがネット証券に当たります。インターネットの発展とスマホなどの普及に伴って急激にネット証券の市場が拡大しています。

1-2.店舗型証券とネット証券の大きな違いとは?

店舗型証券では、店舗での対面営業が特徴であると解説しました。そのため、店舗に足を運んだり、自分の担当者に連絡したりすれば、株式投資に関してこまめに相談ができるというメリットがあります。

ただし、それだけ人件費が発生することになるため、取引に必要な手数料はネット証券と比べると高めに設定されています。

一方、ネット証券の場合は口座開設や売買の注文など、必要な手続きをすべて自分で行う必要があります。ただし、担当者など仲介者を通す必要がないため、取引に掛かる手数料が安く抑えられるというメリットがあります。

このような違いがあるということを理解したうえで、自分の投資スタイルにあった証券会社を選ぶことが大切です。売買を頻繁に繰り返す投資スタイルであれば手数料が安いネット証券を、運用にあたり、証券会社のアドバイスが必要な場合には店舗型証券を選ぶとよいでしょう。なお、店舗証券・ネット証券に関わらず、証券会社では資産が分別管理されているため、証券会社が破綻して返済が困難となった場合は、基金から1顧客当たり1000万円を上限に補償されます。

それでは、各証券会社の特徴について特徴を見ながら比較をしていきましょう。

2.店舗を持つ大手3大証券会社の比較

まずは、主要な店舗型証券の特徴から紹介します。

今回取り上げる店舗型証券は、日本の大手証券会社といわれている以下の証券会社3社です。

  1. SMBC日興証券
  2. 野村證券
  3. 大和証券

それでは、それぞれ詳しく見ていきましょう。(下記記載の手数料などはすべて2020年10月時点の情報となります)

2-1.SMBC日興証券の特徴

SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの会社で日本全国に120を超える店舗を展開している大手証券会社の1社です。

SMBC日興証券の強みは、ほかの主要証券会社と比較して取引手数料が安く抑えられることです。ダイレクトコースで口座開設をすれば、現物取引の手数料は以下のようになります。

  • 10万円まで:137円(税込)
  • 50万円まで:440円(税込)
  • 100万円まで:880円(税込)
  • 200万円まで:1,650円(税込)

ダイレクトコースでは信用取引の約定金額に関わらず、取引手数料は無料となります。

また、SMBC日興証券では、運営する記事から株が買える「日興フロッギー」というウェブサービスも提供しています。日興フロッギーでは、株は100円から購入することができ、購入手数料も100万円以下は無料(売却手数料はかかります)となっているため、コストを抑えて少額投資を始めやすく投資初心者にも人気があります。

また、日興フロッギーではdアカウント情報を入力して連携することで、dポイント100ptから株を購入することができるようになる「日興フロッギー+docomo」というサービスも提供されています。ポイント投資などにも興味があるという方も検討されてみると良いでしょう。

SMBC日興証券が提供する「日興フロッギー」

dポイントで株式投資ができる「日興フロッギー」

2-2.野村證券の特徴

野村證券は業界の中でも財務規模などが特に大きい証券会社で、強みは調査能力や情報収集能力が高いことです。かつて、前身の野村商店に調査部が設立され、その調査内容を顧客に無料配布していた流れが現在でも受け継がれており、野村證券のことを「調査の野村」と呼ぶこともあるくらいです。

また、国内株式を始め、海外株式、投資信託、債券、ETF、REIT、FXなど、金融商品と呼ばれるものの多くを取り扱っているため、投資対象の選択肢の幅を広くすることができます。さらに、IPO(新規公開株式)の抽選にも強く、実際の引き受け金額や主幹事案件でも常時トップクラスの実績があります。

豊富な情報をもとに株式投資をしたい場合や、IPO株にチャレンジしたい場合に利用を検討してみると良いでしょう。

2-3.大和証券の特徴

大和証券も、日本の大手証券会社の1つです。大和証券の強みは、大手証券会社ならではの取扱商品の多さと提供しているサービスの幅の広さです。

こちらも国内株式から、海外株式、FXなどさまざまな金融商品を取り扱っていることに加え、IPOにも強みを持っているので、新規公開株式での利益を目指す場合も口座開設をしておいた方がいいでしょう。

さらに、取引手数料にも特徴があり、1日の約定合計金額が300万円までは、手数料が3,300円(税込)で取引し放題になる「ハッスルレート」というサービスを提供しています。

信用取引での手数料は売買代金50万円までなら1回314円(税込)、50万円を超えた場合も一律524円(税込)とかなり低額になっているので、信用取引を安く始めたい方にはメリットがあります。

株式投資以外の幅広い投資を行いたい場合や、大手証券会社のなかでも手数料を抑えたい場合に選択肢の一つとして考えてみると良いでしょう。

3.株が買えるネット証券会社7社の比較

次に、株式が売買できるネット証券会社の特徴について紹介します。今回は、以下の7つのネット証券を取り上げます。

  1. SBI証券
  2. 楽天証券
  3. LINE証券
  4. マネックス証券
  5. 松井証券
  6. DMM.com証券
  7. auカブコム証券

では、それぞれ詳しく見ていきましょう。

3-1.SBI証券の特徴

SBI証券は数あるネット証券のなかでも、2020年11月時点で口座数が570万を超えており、トップクラスで利用者数が多い証券会社です。SBI証券にはさまざまな特徴がありますが、特に際立っているのは以下の3つです。

  1. 手数料が格安であること
  2. 提供しているツールが高機能であること
  3. IPO取引にも強いこと

SBI証券では、中長期投資におすすめの「スタンダートプラン」とデイトレードにおすすめの「アクティブプラン」の2つの手数料体系が用意されています。特にアクティブプランは、2020年10月1日から1日100万円まで手数料が無料となっており、手数料が気になる方にはメリットが大きくなっています。途中でプラン変更も可能ですので、幅広いニーズに応えることができます。

また、SBI証券が提供している株式売買ツール「HYPER SBI」は、ワンクリックで注文できるという操作性の高さや豊富な投資情報の提供していることなどが特徴です。

月額500円の利用料金がかかりますが、頻繁に取引をしたい方や大きな金額を運用する場合には利用するメリットがあります。

さらに、ネット証券のなかでもIPOの取り扱い実績がトップクラスであることもSBI証券の強みです。大手証券会社の実績にも比肩する水準ですので、ネット取引でIPO株の当選を目指す方には有力な選択肢の一つとなるでしょう。

なお、SBI証券がCCCマーケティングと共同で展開しているSBIネオモバイル証券の「ネオモバ」というサービスでは、Tポイントを使って1株から株式投資ができます。IPOも1株から応募できますので、数百円の少額から株式投資を始めてみたいという方や貯まっているTポイントを活用したいという方は検討されてみると良いでしょう。

3-2.楽天証券の特徴

楽天証券は、ネットショッピングや携帯電話など、さまざまな事業を展開している楽天が手掛けるネット証券会社です。

楽天証券の特徴は、トレードツールの人気が高いことと、楽天グループならではの強みを持っているということです。

楽天証券のトレードツール「マーケットスピード」では、四季報や日経テレコン21など豊富な情報をすべて無料で閲覧することができます。特に、日経テレコン21は単体で利用を申し込むと月額8,000円の基本料金がかかります。それが無料で利用できるのは投資家にとって大きなメリットとなるでしょう。

また、自分が使用しやすいようにカスタマイズできるのも特徴の1つです。必要な情報をすぐに取得することができるうえ、これまでにトレードツールを使っている方でもすぐに代用することが可能ですし、いくつもモニターを並べたりする必要もありません。

さらに、ツールの利用料金も2019年6月から無料となっており、楽天証券の口座を持つ方ならだれでも使用可能です。

また、楽天証券での取引では、取引手数料が低く設定されているほか、手数料100円ごとに楽天証券ポイントが貯まっていく仕組みになっています。もちろん、そのポイントは楽天スーパーポイントに交換することも可能です。

さまざまなサービスに利用できるポイントが貯まっていくため、楽天系のサービスを頻繁に利用するという方には、メリットや特典が多くなるといえます。

3-6.LINE証券の特徴

LINE証券は、LINE証券株式会社が運営する非対面式の証券サービスです。LINE証券は、野村證券の親会社である「野村ホールディングス」とLINEの子会社である「LINE Financial」が共同開発し、資本金200億円の財務状況とLINEによる顧客基盤を背景に利用者が増えています。

LINE証券は、スマホのLINEアプリから簡単にアクセスすることができる「手軽さ」が特徴です。他の証券サービスのように専用アプリをインストールする必要がなく、LINEアプリのウォレットタブからアクセスすればすぐに投資を始められます。

普段の慣れたUI(ユーザーインターフェース)で利用することができる上、銘柄の選択から購入数の決定、入金などが数回のタップで完結するため、操作も簡単です。面倒な銘柄選びも極力簡単にするなど、LINEというコミュニケーションサービスの延長上に投資を位置づけ、サービス全般にわたって「手軽さ」を追求しています。

「手軽さ」は、投資額の面でも意識されており、1株数百円からの少額投資が可能です。単元株未満の場合であっても、持ち株数に応じた配当金もきちんと支払われるため、少額でありながら配当を狙った投資を始めることが可能というメリットもあります。また、株式の信用取引を行うことも可能です。

また、LINE Payを通しての入出金や、LINEポイントを使った株式投資が可能という点も大きなメリットです。LINEのサービスを普段から活用しているユーザーなら、貯まったポイントなどを投資に回すことで手元の現金を使わずに始められるでしょう。

3-4.マネックス証券の特徴

マネックス証券は1999年の設立当初からオンラインでの金融取引を運営しており、2020年9月時点で総口座数が189万を超える大手の証券会社となっています。

幅広い金融商品を取り扱っていることが大きな特徴で、国内株式だけでなく外国株式、FX、投資信託、債券などの金融商品も取り扱っており、中でも米国株式の取り扱い銘柄数は3,800超、中国株に関しては2,000超の取り扱い(2020年11月時点)があり、香港証券取引所に上場しているほとんどの銘柄で取引を行えます。なお、米国株は1株から購入できるため、投資額も数千円から始められるメリットもあります。

また、インターネット専業の強みを生かして店舗型証券会社よりも株の取引手数料などが安く設定されており、こうした点により多くの投資家から支持されています。

注文方法の選択肢が多数あることも、マネックス証券の良いところです。他社では成行・指値注文のみという証券会社も多い中、トレールストップやOCO注文ができるという強みがあります。

3-5.松井証券の特徴

松井証券は、創業は大正7年と長い歴史を誇りながら、常に新しいサービスを提供し続ける証券会社で、日本で初めてネット証券を始めた証券会社としても知られています。

松井証券の特徴も手数料が低水準であることと、利用できるツールが高性能であることです。

松井証券では1日の約定金額の合計によって手数料が異なるボックスレートを採用しています。仮に、1日の約定金額の合計が50万円以下の場合、手数料は無料となっています。

ただし、50万円を超えるトレードの場合は、ほかの証券会社より手数料が割高になることがあるので、しっかり確認しておきましょう。

また、信用取引でデイトレードを行う場合、約定金額に関係なく手数料はすべて無料です。さらに、NISA口座での取引の場合、年間120万円までのトレードなら、購入・売却に関わらずすべて無料です。

そして、松井証券で証券口座を開設すると、高性能で最新型の「ネットストック・ハイスピード」というトレードツールを無料で利用することができます。

また、QUICKリサーチネットという株式投資情報サービスを無料利用できるのも松井証券の特徴です。ほかの証券会社では有料にて提供されていることもあるサービスですが、松井証券なら口座を開設していれば無料で利用可能です。

このような特徴から、少額での取引が多いという方や、さまざまな投資情報を無料で見たいという方にメリットのある証券会社となっています。

3-6.DMM.com証券(DMM株)の特徴

DMM.com証券が提供するのがDMM株です。DMM株の特徴は手数料が安いことです。株式の現物取引の場合、約定金額が5万円までなら手数料は55円(税込)となっています。また、約定金額が300万円を超えたとしても手数料は880円(税込)であるなど、業界内でも最安クラスとなっています(2020年11月時点)。

さらに、信用取引の場合なら300万円を超える約定でも手数料は無料になります。そのため、1日の取引が少ない方や、高額の信用取引を行う方にはメリットが大きい証券会社です。

また、DMM株はツールの操作性も高く、特にDMM株のスマホアプリは外出先でも簡単に取引をすることができます。

さらに、パソコン版のトレードツールもスタンダード版とプロ版の2つが用意されており、自分が使いやすいようにカスタマイズして使用可能です。

3-7.auカブコム証券の特徴

auカブコム証券は、三菱UFJフィナンシャル・グループのネット証券会社です。auカブコム証券の特徴は、手数料の割引サービスがあることと、特殊注文に幅広く対応していることです。

auカブコム証券では、1回あたりの約定金額によって手数料が変動する仕組みとなっています。

特に、10万円~50万円までの取引では、ほかの証券会社と比較しても取引手数料が低く設定されていますので、少額投資が多いという方に利用しやすいといえるでしょう。

また、「シニア割」「女子割」「NISA割」などのような手数料割引サービスが豊富に用意されているので、手数料の節約も期待することができます。

さらに、auカブコム証券では、「逆指値注文」「W指値注文」「リレー注文」など、さまざまな特殊注文に対応しており、ほかの証券会社では利用できない特殊注文も利用できる可能性があります。

特殊注文なら、利益や損切りを考えて、売買タイミングを設定して注文を出すことができるため、日中仕事をしながらトレードを行う方にとって、たいへん便利です。

少額投資をメインに、株式売買をできるだけ自動化したいと考えている方にとって検討しやすい証券会社と言えるでしょう。

まとめ

今回は、主要証券会社の特徴について比較しました。取引手数料や提供しているサービス、ツール、投資に関する情報など、証券会社によって特徴や強みは異なります。

本記事を参考に自分に合った証券会社を検討してみて下さい。

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藤井 理

藤井 理

大学3年から株式投資を始め、投資歴は35年以上。スタンスは割安銘柄の長期投資。目先の利益は追わず企業成長ともに株価の上昇を楽しむ投資スタイル。保有株には30倍に成長した銘柄も。
大学を卒業後、証券会社のトレーディング部門に配属。転換社債は国内、国外の国債や社債、仕組み債の組成等を経験。その後、クレジット関連のストラテジストとして債券、クレジットを中心に機関投資家向けにレポートを配信。証券アナリスト協会検定会員、国際公認投資アナリスト、AFP、内部管理責任者。

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山本 将弘

山本 将弘

フリーランスWebライター。主に株式投資や投資信託の記事を執筆。それぞれのテーマに対して、できるだけわかりやすく解説することをモットーとしている。将来に備えとリスクヘッジのために、株式・不動産など「投資」に関する知識や情報の収集、実践に奮闘中。