SBI証券で利用可能なクレジットカードは?特典や還元率など

SBI証券では、2021年6月30日にクレカ積立とVポイントサービスという新サービスを開始しました。クレカ積立は、投資信託の積立をクレジットカードで行うことが可能なサービスです。Vポイントサービスでは、投資信託や国内株式の取引などでVポイントが貯まります。

そこでこの記事では、SBI証券で利用可能なクレジットカードの種類や特典について詳しくご紹介します。SBI証券のクレカ積立に関心を持っている方や証券会社で利用可能なクレジットカードを知りたい方は、参考にしてみてください。

※この記事は2021年8月20日時点の情報に基づき執筆しています。最新情報はご自身にてご確認頂きますようお願い致します。
※本記事は情報提供を目的としており、特定サービスの利用を勧誘するものではございません。申込に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

目次

  1. SBI証券のクレカ積立
    1-1.クレジットカードで投資信託の積立が可能なサービス
    1-2.三井住友カードでクレカ積立が可能
    1-3.クレカ積立の設定方法
  2. SBI証券のクレカ積立に合う三井住友カード
    2-1.三井住友カード プラチナプリファード
    2-2.三井住友カード プラチナ
    2-3.三井住友カード プライムゴールド
    2-4.三井住友カード(NL)
  3. SBI証券のVポイントサービス
  4. まとめ

1.SBI証券のクレカ積立

SBI証券では、投資信託の積立を銀行振込だけでなくクレジットカードで行えるクレカ積立を2021年6月30日に開始しました。

まずは、SBI証券のクレカ積立の特徴や対応カードについて確認していきましょう。

1-1.クレジットカードで投資信託の積立が可能なサービス

クレカ積立は、投資信託やつみたてNISAの積立をクレジットカードで行うことができる新サービスです。

クレカ積立では、毎月の積立金額を設定すると、クレジットカードに登録した口座から毎月引き落とされます。銀行振り込みによる積立と異なり、クレジットカードのポイントを貯められるのが特徴です。

特定や一般口座、一般NISAやつみたてNISA口座で利用することが可能です。

特定口座 年間の損益計算や年間取引報告書の作成を証券会社が代行
一般口座 投資家が各取引の損益計算などを行う
一般NISA 非課税投資枠は年間120万円、非課税期間最長5年間
つみたてNISA 非課税投資枠は年間40万円、非課税期間最長20年間

ジュニアNISA口座や法人口座は、クレカ積立の対象外となっています。

クレカ積立は、積立可能な全ての投資信託銘柄(ファンド)が対象です。積立可能な銘柄は、SBI証券の投資信託カテゴリ内にある投資信託のランキングや検索ページなどで確認することができます。

積立可能な金額は、毎月100円~50,000円の範囲で1円単位から設定できます。少額の積立を検討している方にも利用しやすい仕様です。

1-2.三井住友カードでクレカ積立が可能

SBI証券のクレカ積立と連携しているクレジットカードは、三井住友カードです。三井住友カードやその提携カードを含めた各カードが、クレカ積立に対応しています。カードの種類によって投資信託の銘柄や積立金額に制限や条件が加わることはありません。

Vポイントサービス付きの三井住友カードをクレカ積立に登録すると、毎月の積立金額に対して1%のVポイントが貯まります。

三井住友カードの機能や特典を重視する方、SBI証券のクレカ積立をメインに考えている方、どちらのケースでもクレカ積立や優待サービスを利用できます。

1-3.クレカ積立の設定方法

クレカ積立を利用するには、SBI証券の口座開設手続きと三井住友カードの発行が必要です。

  1. SBI証券で総合口座の口座開設手続き
  2. 三井住友カードの発行
  3. SBI証券へログインし、クレジットカードの登録
  4. 銘柄(ファンド)を探し、積立の設定を行う
  5. 設定に沿って毎月自動で積立

総合口座開設手続きは、メールアドレスや住所、パスワードの登録後に本人確認書類を提出し、審査通過後に口座開設完了という流れです。本人確認書類の提出方法は、各書類の画像ファイルをアップロードする方法と、郵送で書類の写しを提出する方法から選択できます。

クレカ積立の登録は、SBI証券のクレジットカード登録画面からカード会員向けのサイト「Vpass」へアクセスし、三井住友カードの口座番号や有効期限、セキュリティコードを入力すれば完了です。

Vpassは、三井住友カード発行後に別途登録する必要があります。登録方法は、VpassアプリとWebサイトの2種類から選択できます。

2.SBI証券のクレカ積立に合う三井住友カード

三井住友カードは、ナンバーレスカードやゴールド、プラチナ、その他さまざまなカードが発行されています。

続いては、クレカ積立にも相性の良い三井住友カードを紹介します。

2-1.三井住友カード プラチナプリファード

三井住友カード プラチナプリファードは、三井住友カードの中でもVポイント還元率に特化したカードです。

店舗やネットショップでのカード利用では、100円につき1ポイント貯まります。さらに海外でカード利用した場合は、100円につき2ポイント貯まる特典もあります。

SBI証券のクレカ積立に三井住友カード プラチナプリファードを登録した場合は、スタートダッシュキャンペーンでポイント還元率が3%にアップします(通常1%)。スタートダッシュキャンペーンとは、クレカ積立の金額に応じて貯まるVポイントの還元率を最大3%に上げてもらえる特典のことです(2021年12月10日まで)。三井住友カード プラチナプリファードは、唯一ポイント還元率3%にアップしてもらるカードです。

Vポイントを含むその他特典は以下の通りです。

新規入会&利用特典 新規入会後から3か月後末日までにカード利用合計額が、40万円以上(税込)でVポイント40,000ポイント付与
継続特典 前年のカード利用額100万円で10,000ポイント付与
プリファードストア特典 プリファードストアの加盟店でカードを利用した場合、ポイント還元率1~9%
ポイントUPモール Vポイントの優待サイトポイントUPモール経由でカードを利用するとポイント還元率0.5~9.5%のVポイントを付与
ココイコ! ココイコ!加盟店でカード利用するとポイント還元率アップ
マイ・ペイすリボ登録(2021年10月31日まで) マイ・ペイすリボへ30,000円以下で登録し、70,000円(税込)以上の利用でVポイント1,000ポイント付与
三井住友カードつみたて投資利用キャンペーン(10月10日まで) 同キャンペーンへ参加後、積立額の20%相当のVポイント付与(最大10,000円、積立額50,000円)
空港ラウンジ特典 国内の主要な空港のカード会社提携ラウンジを利用できる

上記以外にも期間限定特典として、2021年9月30日までにカードを発行するとVポイントギフトコード1,000円分を獲得できます。Vポイントギフトコードは、三井住友カードのスマホアプリで読み込むとVポイントへ交換できます。

プリファードストア経由でカードを利用した場合は、通常ポイントに加えてポイント還元率最大9%相当のVポイントをもらえます。

特典以外には、国内・海外旅行傷害保険やカードでショッピングした際に発生した損害を補償してもらえるショッピング補償が付帯されています。旅行傷害保険の補償対象者は、本会員と生計を共にしている19歳未満の同居親族や別居かつ未婚の子供も含まれているので、家族旅行の頻度が高い方に利用しやすい付帯保険です。

2-2.三井住友カード プラチナ

三井住友カード プラチナは、三井住友カード プラチナプリファードと似た名称ですが、特典の内容や方向性に大きな違いのあるカードです。

スタートダッシュキャンペーン期間中にクレカ積立を行った場合は、積立金額に対してポイント還元率が2%にアップします。店舗やネットショップでのカード利用では、200円につき1ポイント貯まります(ポイント還元率0.5%)。

三井住友カード プラチナの特典数は40種類以上で、ホテルやレストラン、ゴルフやイベント、歌舞伎や能、宝塚歌劇団の鑑賞特典など、旅行からエンターテイメントまで幅広く取り扱われています。

旅行好きの方やゴルフや舞台、伝統芸能に関心を持っている方、さまざまな料理やレストランに関心を寄せている方などには利用しやすいカードです。一方、日常的な決済利用にとどまる方やクレカ積立以外の特典に魅力を感じない方などには、メリットが少ない場合もあります。

以下に三井住友カード プラチナの主な特典を紹介します。

レジャー、イベント特典 宝塚歌劇団のチケット優先販売
三井住友VISA太平洋マスターズ、ペア鑑賞券プレゼント
ユニバーサル・スタジオ・ジャパンのユニバーサル・エクスプレス・パス1日1枚プレゼント
Visaプラチナゴルフ含むゴルフ関連の優待サービス
歌舞伎、能の鑑賞チケット案内
首都圏をヘリクルージングで巡る優待サービス
グルメ特典 東京と大阪を中心に約100店舗のレストラン利用時、コース料金1名分のみ無料
田崎真也氏厳選のワインを購入可能
国内主要エリアのレストラン約200店舗利用時に、カード会員の料金無料
指定のレストランで利用可能な5,000円分の割引クーポン付与
ショッピング特典 ポイントUPモール経由でのカード利用やココイコ!加盟店でのカード利用時にポイント還元率アップ
旅行、空港特典 国内約50のホテルと旅館でお部屋のアップグレードや優待料金適用
カード会社提携空港ラウンジやプライオリティ・パス特典
宿泊予約サービスRelux、Hotels.com、Expediaで優待割引サービスを受けられる
国際線搭乗の際、空港~自宅間にかぎり荷物を運んでくれる
国際線搭乗の際、手荷物一時預かりサービスを割引価格で利用可能
国際線手荷物無料宅配
輸入車のレンタルサービスを15%割引
羽田空港や成田空港と自宅の間を優待割引にて送迎してもらえる
ポイント特典 対象の店舗を3つ登録し、登録店舗でカード利用するとポイント還元率0.5%相当のVポイントを追加で付与
一部のコンビニや店舗でカードやスマホ決済するとポイント還元率2%相当のVポイントを追加で付与
サポートサービス コンシェルジュサービス(24時間、年中無休で旅行やレストランなどの予約案内)

三井住友カード プラチナの特典は、国際ブランドVisaもしくはMastercardのみで利用可能なものもあるため、混同しないよう注意が必要です。

たとえば、VisaプラチナゴルフやVisaプラチナ ホテルダイニングなどは、Visa会員限定の特典です。一方、国際線手荷物無料宅配や空港クローク優待サービスなどは、Mastercard会員限定特典です。特典と国際ブランドの対応状況は、三井住友カード プラチナの提供サービス一覧ページから確認できます。

保険は、海外・国内旅行傷害保険に加えて航空便遅延保険、動産総合保険が付帯されています。

2-3.三井住友カード プライムゴールド

三井住友カード プライムゴールドは、20代向けに作られたクレジットカードで、満20歳以上30歳未満であれば申し込むことができます。

通常の三井住友ゴールドカードは、原則として満30歳以上の方のみ発行することが可能です。三井住友カード プライムゴールドは、20代の社会人にとっては三井住友ゴールドカードに代わるゴールドカードです。

SBI証券のスタートダッシュキャンペーン期間中にクレカ積立を行った場合、三井住友カード プラチナと同じく積立金額に対してポイント還元率が2%にアップします。店舗やネットショップでのカード利用では、200円につき1ポイント貯まります。

以下に三井住友カード プライムゴールドの特典を紹介します。

新規入会&利用特典 新規入会後から2か月後末日まで、カード利用合計額15%相当のVポイント付与(最大12,000円相当のVポイント)
ボーナスポイント特典 毎月のカード利用合計額50,000円(税込)以上で100ポイント付与、10万円(税込)以上で200ポイント付与、以降50,000円(税込)ごとに200ポイント付与
ポイント還元率0.5%相当のVポイント追加 対象の店舗を3つ登録し、登録店舗でカード利用するとポイント還元率0.5%相当のVポイントを追加で付与
対象店舗の利用でポイント還元率2%相当のVポイント追加 一部のコンビニや店舗でカードやスマホ決済するとポイント還元率2%相当のVポイントを追加で付与
ポイントUPモール Vポイントの優待サイトポイントUPモール経由でカードを利用するとポイント還元率0.5~9.5%のVポイントを付与
ココイコ! ココイコ!加盟店でカード利用するとポイント還元率アップ
マイ・ペイすリボ登録(2021年10月31日まで) マイ・ペイすリボへ30,000円以下で登録し、70,000円(税込)以上の利用でVポイント1,000ポイント付与
三井住友カードつみたて投資利用キャンペーン(10月10日まで) 同キャンペーンへ参加後、積立額の20%相当のVポイント付与(最大10,000円、積立額50,000円)
空港ラウンジ特典 国内の主要な空港のカード会社提携ラウンジを利用できる
宿泊予約サービスRelux特典 宿泊予約サービスReluxで提供されている旅行プランの価格7%割引(2回目以降5%)

三井住友カード プライムゴールドから三井住友ゴールドカードへ切り替えた場合は、Vポイント2,500ポイントがもらえます。20代から三井住友ゴールドカードの所有を目指している方には、メリットのある特典です。

特典以外には、海外・国内旅行傷害保険、ショッピング補償が付帯されています。旅行傷害保険は旅行中のケガや病気、ショッピング補償はカードで購入した商品を原因とした損害を補償対象としています。旅行の頻度が高い方やカードでショッピングを行う予定のある方などには、利用しやすいサービスです。

他にも日常生活で急病やケガ、その他健康や医療に関するちょっとした不安を抱えている時は、ドクターコール24で無料相談することが可能です。ドクターコール24で対応しているのは、看護師や医師、保健師といった専門知識、技術を持った方達です。

適度にショッピングや旅行が好きで、ポイント特典を用いながら効率よく貯めたい20代になどにもメリットのあるカードです。一方、プライオリティ・パスやレストラン、ホテルなど、グルメや旅行系の優待サービスを求めている方には、物足りない場合があります。

2-4.三井住友カード(NL)

三井住友カード(NL)は年会費永年無料のナンバーレスカードで、カード番号や有効期限の印字されていないプラスチックカードが発行されます。

即時発行手続きを選択した場合は、最短5分でVpassアプリへカード情報を登録してもらえます。カードは、後日郵送にて届く仕組みです。対して、通常の発行手続きを選択した場合は、最短翌営業日にVpassアプリへカード情報登録、1週間でカードが届きます。

店舗やネットショップでは、カードもしくはカード情報の記録されたスマホで決済できます。また、カードおよびVpassアプリの利用時は、200円につき1ポイント貯まります

SBI証券のクレカ積立では、積立金額に対して1%のVポイントが貯まります。スタートダッシュキャンペーンは対象外なので、ポイント還元率アップ特典は受けられません。

以下に三井住友カード(NL)の特典を紹介します。

新規入会&利用特典 新規入会後から2か月後末日まで、カード利用合計額15%相当のVポイント付与(最大9,000円相当のVポイント)
ポイント還元率0.5%相当のVポイント追加 対象の店舗を3つ登録し、登録店舗でカード利用するとポイント還元率0.5%相当のVポイントを追加で付与
対象店舗の利用でポイント還元率2%相当のVポイント追加 一部のコンビニや店舗でカードやスマホ決済するとポイント還元率2%相当のVポイントを追加で付与
ポイントUPモール Vポイントの優待サイトポイントUPモール経由でカードを利用するとポイント還元率0.5~9.5%のVポイントを付与
ココイコ! ココイコ!加盟店でカード利用するとポイント還元率アップ
マイ・ペイすリボ登録(2021年10月31日まで) マイ・ペイすリボへ30,000円以下で登録し、70,000円(税込)以上の利用でVポイント1,000ポイント付与
三井住友カードつみたて投資利用キャンペーン(10月10日まで) 同キャンペーンへ参加後、積立額の20%相当のVポイント付与(最大10,000円、積立額50,000円)

三井住友カード(NL)では、VisaとMastercardいずれか1つを選択します。Mastercardを選択した場合は、Mastercardアンバサダーサイン入りグッズキャンペーンにエントリーすることが可能です。

キャンペーンの内容は以下の通りです。

  • 条件:2021年5月17日以降に新規発行し、9月12日までに専用応募フォームで応募
  • ラグビーのリーチマイケル選手直筆サイン入りラグビーワールドカップ2023限定ボール:抽選で20名
  • Mastercardオリジナルリーチモデルトレーニングウェア:抽選で300名

応募フォームはMastercardサイトなので、三井住友カードサイトと混同しないよう注意が必要です。

保険に関しては、海外旅行傷害保険のみ付帯されています。

クレカ積立を重視している方やスマホ決済に慣れている方などには利用しやすいカードです。国内旅行傷害保険やショッピング補償を求めている方は、他のカードから比較した方がいい場合もあります。

3.SBI証券のVポイントサービス

SBI証券では、クレカ積立の他、国内株式や金、プラチナ取引などでVポイントの貯まるサービスを2021年6月30日に開始しました。

SBI証券のVポイントサービスを利用するには、SBI証券の総合口座開設後に口座管理ページのポイント連携で三井住友カードを登録します。あらかじめ三井住友カードの発行が必要です。

以下にサービスを紹介します。

新規口座開設 総合口座開設で100ポイント付与
国内株式入庫 1回の移管入庫につき100ポイント付与
国内株式現物取引 スタンダードプランとPTS取引の月間合計手数料に対して3.0%分のVポイント付与
投資信託取引 対象投資信託の月間平均保有額1,000万円未満で年率0.1%のVポイント付与
対象投資信託の月間平均保有額1,000万円以上で年率0.2%のVポイント付与
金、プラチナ、銀取引 スポット取引および積立買付の月間合計手数料に対して1.0%のVポイント付与

新規口座開設以外のVポイントサービスは、前月の取引分に対するVポイントを当月末頃に三井住友カードで受け取る仕組みです。

国内株式入庫は、他の証券会社で保有している株式をSBI証券へ移動した場合にVポイントをもらえるサービスです。そして、投資信託取引は、国内株式現物取引や金、プラチナ、銀取引と異なり、年率換算で毎月のVポイントが算出されます。

家族カードやVポイント以外のポイントが貯まる提携カードなどは、Vポイントサービスの対象外です。

まとめ

2021年6月20日に開始したSBI証券のクレカ積立やVポイントサービスは、三井住友カードに対応しています。また、三井住友カードの種類によっては、クレカ積立のポイント還元率が1%から最大3%へアップします。

投資信託や株式取引を検討している方やクレカ積立に関心を持っている方などは、今回紹介したSBI証券と三井住友カードのサービスも含めて検討を進めてみてはいかがでしょうか。

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菊地 祥

菊地 祥

FP3級技能士、投資信託4年目、株式投資8年目。2018年からフリーランスとしてwebライティングやメディア運営を行っています。また、webライターとしては株式投資や投資信託などをやさしく解説。