コロナ禍の今は「ローリスク・ローリターン」を選ぶべき？LENDEXが「コロナ禍でおすすめの投資」を調査

新型コロナウイルス感染問題は、緊急事態宣言の解除を3月7日に控えているが、投資初心者にとって「この時期に投資を始めて大丈夫なのか」という不安はなかなか払拭できない。株式会社LENDEXは2月18日、投資経験者を対象にした「コロナ禍でおすすめの投資」に関する調査結果を発表した。投資経験者経験者の意見を参考にしてもらう狙い。

調査は2回目の緊急事態宣言が出されて約1か月後の2月4日に実施、インターネットで1058人に質問した。今、実際に投資経験者が主に行っている投資は何だろうか。「主に行っていた投資」という質問をしたところ「株式」61.3%が最も多く、次いで「NISA（つみたてNISAを含む）」13.0%、「FX（外国為替証拠金取引）」6.4%、「不動産投資型クラウドファンディング」3.6%、「ソーシャルレンディング」2.7%、「ロボアドバイザー」2.5%という順位だった。

さらに「コロナ禍ではどのような投資が最もおすすめか」と質問したところ、株式（50.9%）がここでも最多、次いでNISA（つみたてNISAを含む）18.8%、FX（外国為替証拠金取引）5.8％、以下はロボアドバイザー5.6%、不動産投資型クラウドファンディング（CF）3.9%、「仮想通貨」（3.2%）、ソーシャルレンディング（2.8%）で、仮想通貨が加わった。株式やNISA、FXなど王道とも言える投資が多く挙がったものの、ロボアドバイザーや不動産投資型CFなども利用されている。

それぞれその投資方法を選んだ理由やメリットについては、株式は「上がった時に売れば良いから」（30代／男性／会社員）、「リスクが分散できる」（40代／女性／会社員）、「コロナ禍後の景気回復が期待されるから」（50代／男性／会社員）。NISA（つみたてNISAを含む）では「税金がかからないし、安心できる商品が多い感じがする」（30代／女性／会社員）「節税対策」（30代／女性／会社員）、「手頃な資金ではじめられるし優遇措置が多いから」（40代／男性／会社員）といった声が挙がる。

FX（外国為替証拠金取引）は「資産を保有し続けることで継続的な収入を期待」（30代／女性／会社員）、「24時間投資できる」（40代／男性／会社員）、「値動きが大きいから利益が出やすい」（50代／男性／経営者・役員）。

比較的新しい手法のロボアドバイザーは「リスクの軽減のため」（40代／女性／会社員）、「毎月、一定額を積立てることでリスク分散できる」（50代／男性／会社員）、「AIなどが期待できるから」（50代／男性／会社員）。不動産投資型CFは「値動きが速すぎないので本業がおろそかにならずに済みそう」（40代／女性／会社員）、「企業業績に左右されない気がするから」（50代／男性／会社員）、「比較的安全でリスクが少ないと思う」（30代／男性／経営者・役員）といった理由だった。

「コロナ禍では、ハイリスク・ハイリターンまたはローリスク・ローリターンのどちらを選ぶべきだと思うか？」と質問したところ、「ローリスク・ローリターン」62.8％、ハイリスク・ハイリターン37.2％で、ローリスク・ローリターンが上回った。ローリスク・ローリターンを選ぶべき理由は「リスクはなるべく低い方が良い」（30代／男性／会社員）、「世の中が安定していないので堅実な運用をすべき」（30代／女性／会社員）、「株価や為替の変動が大きくなる可能性がある」（40代／男性／会社員）など、初心者の不安に通じる理由が挙げられた。

一方、ハイリスク・ハイリターンを選ぶ人は「投資商品次第だが、最終的にはプラスになると思う」（40代／男性／会社員）、「世の中が大きく動いているから、ハイリスク・ハイリターンでも投資額、銘柄、時期を分散すればリスクを一定程度に抑えることが可能」（50代／男性／会社員）、「多少のリスクは仕方がない」（50代／男性／専業主夫）、「見極めさえすれば大きく儲けられる」（50代／男性／経営者・役員）などと判断していた。

ローリスク・ローリターンを選ぶべきと回答した方は、コロナ禍で先が読めない状況だからこそ、堅実にコツコツと運用すべきであると考え、ハイリスク・ハイリターンを選んだ方は、見極めをし分散投資を行うことで、リスクは避けられると考えている。

とはいえ、投資経験者も、最初は抵抗があったようだ。「投資を始めるうえで最も抵抗があったこと」を聞くと「損をしてしまうリスク」55.4%が最も多く、次いで『資金を準備しなくてはいけない」17.4%、
「投資の仕組みなどが分からない」10.3%となった。そこで、「投資を始める際に意識したことややっておいたこと（複数回答可）」を質問したところ「資金の準備」46.1%、「口座開設」37.0%、「投資に関する書籍を読む」29.3％、「業界や市場の状況把握」27.5%、「専門用語を学ぶ」14.9%だった。

最後に「現在の投資を始める際、資金はいくら準備したか」を質問した。「100万円以上」（39.1%）がトップで、次いで「30万円以上～50万円未満」15.0%、「10万円以上～30万円未満」14.4%、「5万円未満」11.3%となった。

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※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。

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