大手が運営しているソーシャルレンディングサービス

ソーシャルレンディングは簡単に始めることができ、5%~10%の高い利回りを期待することができる一方で、貸倒れや事業会社の倒産などのリスクもある投資です。そのため、複数の会社への分散投資が基本となりますが、分散投資先についてもしっかりと信頼ができる会社を選びたいところです。

大手企業が運営するサービスであれば、下記のような点についてある程度の信頼をすることが可能です。

  • 資本金などが大きく、倒産の心配が少ない
  • 投資案件の実績が豊富
  • システムや口座管理が充実している
  • サポートがしっかりしている

この記事では、大手が運営するソーシャルレンディングサービスをピックアップしてご紹介したいと思います。

大手が運営しているソーシャルレンディングサービス

金融大手のSBIグループが運営「SBIソーシャルレンディング」

SBIソーシャルレンディング

SBI証券など金融サービス全般を取り扱う総合金融グループ・SBIグループのソーシャルレンディングサービスです。担保力を重視した貸付額の設定と借手ごとの厳格な審査を行った企業に融資を行うファンドなどを扱っています。他サービスでの運営実績から、資産の分別管理や事業の運営などについて大切な資産を預ける上で一定の安心感があります。また、SBIグループとしてのネットワークを活用し、個人では手を出せない案件への出資ができるという点も大きな魅力の一つです。2018年5月時点で貸付総額は400億円超、利用者数は3万人超となっています。


東証1部上場企業CREグループのオンラインファンド「CRE Funding」

CRE FundingCRE Fundingは、東証1部上場のCREグループが運用するオンラインファンドです。金融・不動産等の専門家による審査・モニタリングを行うことで、これまでプロしか扱えなかった物流不動産への投資機会を個人の投資家に提供しています。

投資額は1万円から、ファンドの運用期間は9ヶ月~12ヶ月程度、利益の分配は3か月毎となっています。また、CRE Fundingの利回りは2.5%~4%程度と他サービスと比べてやや低めですが、その代わりに、株式会社シーアールイーによるマスターリースや保証、物件の担保などが設定されています。これにより、投資家側は元本毀損リスクをおさえて投資を進めることができます。

2020年6月現在、CRE物流ファンド5号羽生ファンドでは、投資すればもれなく投資金額の0.5%がキャッシュバックされるキャンペーンが実施されています。(ファンド募集期間:2020年6月17日 19時00分 ~ 2020年6月24日 15時00分)キャッシュバック金額の上限もありませんので、これから投資を始めたい方はキャンペーンの活用を検討してみて下さい。


伊藤忠が大株主、第一生命も資本参加「クラウドクレジット」

クラウドクレジット

クラウドクレジットは伊藤忠商事が株主として入っている会社で、資本金などの規模も大きく、大きな成長が期待されている会社です。高度経済成長のステージにあり資金需要も旺盛な国の中小事業者に対して、ソーシャルレンディングの仕組みを使い、日本の余剰資金をそれらの国々に供給(マイクロファイナンス)することにより高利回りの実現を目指しているサービスです。

手数料については、口座開設・口座管理・ファンド購入時の手数料が無料かつ振込手数料も月1回まで無料なので、口座開設から投資を完了するまでに振込手数料のみの負担だけでサービスを利用することが可能です。ネット銀行など月数回の振込手数料が無料のサービスを利用していれば、全ての取引で手数料をかけずに無料でソーシャルレンディング投資を行うことも可能です。


応募総額900億円超、証券会社が運営する大手サービス「クラウドバンク」

1万円・2ヶ月からの投資が可能/クラウドバンク

クラウドバンクは、業界初のクラウドファンディング専業証券会社が運営するサービスで、1万円・2ヶ月からの投資が可能です。バリエーションに富んだファンドに特徴があり、ファンドへの応募金額は947億円超を集めています。代表者の信用調査や連帯保証人の有無などの厳格な審査、不動産や売掛債権などの担保設定、資金重要者の代表者が債務を連帯保証することなどで資産保全を図っています。

まとめ

ソーシャルレンディングはまだまだ日の浅い投資領域ですので、信頼できる会社で投資を始めることが大切です。これからソーシャルレンディング投資を始めたいという方は、まずは今回ご紹介した大手サービスを検討されてみると良いでしょう。

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HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチームは、ソーシャルレンディングや金融知識が豊富なメンバーがソーシャルレンディングの基礎知識から投資のポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。/未来がもっと楽しみになる金融メディア「HEDGE GUIDE」