1万円から投資できるソーシャルレンディングサービス5選

ソーシャルレンディングの魅力の一つが「気軽に始めることができる」という点です。ソーシャルレンディングの案件には、これまで大きな金額でしか投資ができなかった不動産投資や海外投資などがありますが、サービスによっては1万円・1ヶ月から投資をすることが可能です。

少額で短期間から投資ができるので、余裕資金を無駄なく無理のない期間で運用することが可能です。この記事では、1万円・1ヶ月から気軽に投資ができるソーシャルレンディングサービスをピックアップしてご紹介したいと思います。

1万円から投資できるソーシャルレンディングサービス5選

金融大手のSBIグループが運営、1万円からの投資が可能「SBIソーシャルレンディング」

1万円・4ヶ月からの投資が可能/SBIソーシャルレンディング

SBI証券など金融サービス全般を取り扱う総合金融グループ・SBIグループのソーシャルレンディングサービスで、1万円からの投資が可能です。担保力を重視した貸付額の設定と借手ごとの厳格な審査(たとえば、資本金5,000万円以上、直近6年間の貸し倒れ件数2件以内かつ2,000万円以内、過払い債務なし、貸金業の業歴7年以上など)を行った企業に融資を行うファンドなどを扱っています。SBIグループとしてのネットワークを活用し、個人では手を出せない案件への出資ができるという点も大きな魅力の一つです。


外貨建て案件などバリエーション豊富、1万円からの投資が可能「クラウドバンク」

1万円・2ヶ月からの投資が可能/クラウドバンク

クラウドバンクは、業界初のクラウドファンディング専業証券会社が運営するサービスで、1万円・2ヶ月からの投資が可能です。バリエーションに富んだファンドに特徴があり、ファンドへの応募金額は680億円超を集めています。代表者の信用調査や連帯保証人の有無などの厳格な審査、不動産や売掛債権などの担保設定、資金重要者の代表者が債務を連帯保証することなどで資産保全を図っています。


不動産の専門家集団を有する上場企業、1万円から不動産投資が可能「オーナーズブック」

オーナーズブックは不動産案件に特化したソーシャルレンディングサービスで、1万円・1ヶ月から投資が可能です。また、全ての投資案件に返済金額をカバーできる可能性が高い不動産を担保に設定することで、返済の安全性を高める取り組みがされています。手数料については、投資口座の開設・投資口座の管理・ファンド購入時の手数料が無料であることに加えて、払い戻しの手数料が一律300円(税抜き)となっているため、ネット銀行など振込手数料無料のサービスがある金融機関を利用していれば、口座開設から投資完了まで300円の手数料負担だけでサービスを利用することが可能です。


1円から信頼性の高い企業の貸付ファンドに投資ができる「Funds(ファンズ)」

Funds(ファンズ)Funds(ファンズ)は、資産形成したい個人とお金を借りたい企業を結ぶ、国内初「貸付ファンド」のオンラインマーケットです。第二種金融商品取引業者である株式会社クラウドポートが、オンライン上で投資家から資金を集め、各分野のプロであるファンド組成企業が企業にお金を貸すという仕組みになっています。予定利回りは1.5%~6%、投資額は1円から、投資期間は4ヶ月~1年程度で投資できるなど、少額・短期で投資を始めてみたい初心者の方や、分配金を効率よく再投資したい方などにもおすすめのサービスです。

Fundsでは、ひとつの口座で「国内不動産」「事業者貸付」「マイクロファイナンス」「リース」など様々なテーマの貸付ファンドに分散投資が可能です。また、ファンド組成企業には財務状況や事業の計画性、適格性などの観点から厳密な審査を行っており、ファンド募集時にも個別ファンドごとの審査を徹底しているという特徴があります。一方、クラウドポート社内においても、金融の専門家や弁護士が複数在籍しており、法令遵守の業務運営体制(コンプライアンス体制)を構築しており、サービス運営企業・ファンド組成企業ともに高い信頼性が担保されている点が魅力です。

1万円からできる海外ソーシャルレンディング投資「クラウドクレジット」

クラウドクレジット

クラウドクレジットは伊藤忠商事が株主として入っている会社で、資本金などの規模も大きく、大きな成長が期待されている会社です。高度経済成長のステージにあり資金需要も旺盛な国の中小事業者に対して、ソーシャルレンディングの仕組みを使い、日本の余剰資金をそれらの国々に供給(マイクロファイナンス)することにより高利回りの実現を目指しているサービスです。最低投資額1万円、7ヶ月から投資が可能で、10%を超える高利回り案件にも投資することが可能です。

手数料については、口座開設・口座管理・ファンド購入時の手数料が無料かつ振込手数料も月1回まで無料なので、口座開設から投資を完了するまでに振込手数料のみの負担だけでサービスを利用することが可能です。ネット銀行など月数回の振込手数料が無料のサービスを利用していれば、全ての取引で手数料をかけずに無料でソーシャルレンディング投資を行うことも可能です。

まとめ

ソーシャルレンディング投資のイメージをつかみたい方や、分散投資をしたい方、短い期間だけ運用してみたい方は、今回ご紹介した1万円から投資ができるソーシャルレンディング会社をぜひ検討してみてください。

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HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチーム

HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチームは、ソーシャルレンディングや金融知識が豊富なメンバーがソーシャルレンディングの基礎知識から投資のポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。/未来がもっと楽しみになる金融メディア「HEDGE GUIDE」