SBIソーシャルレンディングの評判・口コミ・口座開設

1. SBIソーシャルレンディングの特徴

SBI証券など金融サービス全般を取り扱う総合金融グループ・SBIグループのソーシャルレンディングサービスです。扱う案件は不動産関連・再生可能エネルギー関連・新興国関連の案件など、多種多様なものが揃っています。 また、投資額1万円からの運用が可能で、登録・販売・分配金の送金手数料が無料のため、初心者の投資家にも嬉しいサービスです。

サイト名 SBIソーシャルレンディング
URL https://www.sbi-sociallending.jp/
運営会社名 SBIソーシャルレンディング株式会社
本社所在地 東京都港区六本木1-6-1 泉ガーデンタワー13F
設立 2008年
代表取締役 織田 貴行
資本金 1,000万円
売上高 32億3,647万円(2019年4月1日~2020年3月31日)
上場有無 非上場(親会社のSBIホールディングスは東証1部に上場)
サービス開始年月 2011年3月
参考利回り 2.5%~10.0%
投資金額 1万円から
運用期間の目安 最短4ヶ月~最長36ヶ月(常時募集は14ヶ月)
融資残高 426億円(2020年8月末時点)
投資家登録完了者数 56,676人(2020年8月末時点)

※2020年9月時点の情報となります。最新情報に関しては上記サイトを御覧ください。

2. SBIソーシャルレンディングに関するニュース

3. SBIソーシャルレンディングのおすすめポイント

  1. SBIグループのソーシャルレンディングサービス
  2. 融資残高400億円超、投資家登録完了者数5万人超
  3. 利回りやリスク許容度に応じた多彩な商品ラインナップ
  4. 貸倒れリスクを担保と審査でヘッジ
  5. 登録・販売・送金/3つの手数料が無料

3-1. SBIグループのソーシャルレンディングサービス

SBIソーシャルレンディングは、SBI証券など金融サービス全般を取り扱うSBIグループのソーシャルレンディングサービスです。他サービスでの運営実績から、資産の分別管理や事業の運営などについて大切な資産を預ける上で一定の安心感があります。

また、上場一部企業としての資本力やネットワークを活用し、個人では手を出せない案件への出資ができるという点も大きな魅力の一つです。

SBIソーシャルレンディング単体の決算では、32.3億円の売上に対して純利益3.4億円(2019年4月1日~2020年3月31日)と前期に続いて黒字を実現しており、事業の安定性・継続性についても信頼をすることができます。

3-2. 融資残高400億円超、投資家登録完了者数5万人超

SBIソーシャルレンディングの投資家登録完了者数は56,676人、融資残高は426億円(2020年8月末時点)となっており、著しいスピードで成長しています。各ファンドの貸付総額(2020年8月15日時点)は、累計で下記のようになっています。

SBIソーシャルレンディングのファンド運用状況(貸付総額)

  • オーダーメード型ファンド:1125億円
  • 不動産担保ローン事業者ファンド:320億円
  • カンボジア技能実習生支援ローンファンド:5,278万円
  • 個人向け無担保ローンファンド:7,857万円

3-3. 利回りやリスク許容度に応じた多彩な商品ラインナップ

SBIソーシャルレンディングでは、運用方針やリスク許容度などに応じて、「再生可能エネルギー関連のファンド」「不動産関連のファンド」「新興国関連のファンド」など幅広いジャンルのファンドを選択可能です。

SBIソーシャルレンディングのファンド種類と過去の利回りの例

ファンド名 利回り例 運用期間例
再生可能エネルギー関連のファンド 7.0% 8ヶ月
不動産関連のファンド 6.0% 15ヶ月
新興国関連のファンド 3.8% 12ヶ月

3-4. 各種手数料が無料

SBIソーシャルレンディングは、登録・販売手数料が無料です。また口座に分配金が振込まれる際の手数料についても、SBIソーシャルレンディングが負担してくれます。

手数料 金額
会員登録の手数料 無料(0円)
口座開設の手数料 無料(0円)
口座管理の手数料 無料(0円)
ファンド購入時の手数料 無料(0円)
投資口座への振込手数料
(お客様口座 → SBIソーシャルレンディング投資口座)
クイック入金サービス(住信SBIネット銀行)利用で無料
※その他のお振込みはお客様負担
払戻しの手数料
(SBIソーシャルレンディング投資口座 → お客様口座)
無料(0円)

4. SBIソーシャルレンディングの口座開設までの流れ

SBIソーシャルレンディングの口座開設は、以下のような流れとなります。

  1. Webから申込み
  2. 画像アップロード
  3. はがき受け取り&認証コード入力(2~3日)
  4. 登録完了

無料の投資家登録を完了しておけば、いつでもファンドに出資の申込みができるようになります。

5. SBIソーシャルレンディングの口コミ・評判

SBIソーシャルレンディングの投資家

SBIのブランドだから安心できました


インターネットの記事でソーシャルレンディングを見て興味を持ち、投資を始めました。SBIソーシャルレンディングは、SBIのブランドということもあり、安心して資産を預けることが出来ました。現在は、投資額50万円・利回り5%のファンドで1年半運用し、4万円近くの利益が出ています。
SBIソーシャルレンディングの投資家

年利7%で2年間運用できています



副収入を作りたかったので、ソーシャルレンディングでの運用を始めました。ソーシャルレンディングには貸倒リスクが存在するので、企業の信頼性が高く審査基準も厳しいSBIグループの会社を選び、不動産担保を取っているファンドで10万円の少額から始めてみています。運用を始めて2年経ちましたが、現在は年利7%で運用できているので良かったです。

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HEDGE GUIDE 編集部 ソーシャルレンディングチーム

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