クロエの評判・口コミ・口座開設

1. クロエの特徴

クロエは、AIを搭載したロボアドバイザーで、最低投資額10万円から手軽に国際分散投資が可能な資産運用サービスです。クロエを運営する楽天証券株式会社は、口座数80万、預かり資産1兆円を超えるインターネット専業証券大手5社の1社です。また、24か国で2,000億米ドル超の資産運用の実績があるマーサー・インベストメンツや世界中で機関投資家や金融法人にリサーチ主導の投資プロセスを提供するステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズとともに利用者の資産運用をサポートしています。

運用面では、国内外の株式・債権、REITのアセットクラス15銘柄の投資信託を対象とした9つの運用コースが用意されており、少額で国際分散投資を行うことが可能です。株式相場の下落時には、下落ショック軽減機能(TVT機能)によって株式の配分を下げて債権の配分を増やすことで、資産全体の値動きのブレを軽減してくれることも特徴です。また、投資一任型サービスの中では唯一費用を固定報酬と成功報酬併用から選ぶことができるため、短期間で少額だけ試してみたい初心者の方にも大変おすすめなサービスです。

企業情報 サービス名 クロエ
URL https://www.8securities.co.jp/
運営会社名 エイト証券株式会社
本社所在地 東京都中央区日本橋2-16-2 KDX日本橋216ビル
設立 2001年12月
代表取締役 飯盛 信文
資本金(資本準備金を含む) 27億8,355万円
従業員数 24名
上場有無 非上場
クロエの
サービス情報
サービス開始年月 2017年2月
口座開設者数
預かり資産額
ポートフォリオ診断 無料
運用手数料 預かり資産の評価額の0.88%(年率・税抜)
最低投資金額 1万円
自動積立金額 不可(2018年8月調査時点)
平均積立額
積立率
入金方法 銀行振込
申込みから買付けまでの期間 15時までの入金確認で翌営業日午前中
出金までの期間 15時までの解約申し込みで翌営業日に売却、3営業日後に着金
特定口座(源泉徴収あり)
運用コース変更・解約申込み 毎営業日受付
クロエの
運用手法
運用コース別の参考利回り 【運用コース】利回り範囲
【積極型】利回り3.38%
【安定型】利回り1.24%
【保守型】利回-1.47%

(2017年8月から2018年7月末までの実績値)

投資対象 約50カ国、約30セクター、4,000以上の株式・債券など
取扱銘柄 東京証券取引所に上場するETF(国内外の株式、債券、国内REIT)
運用方針 8グループ開発の独自エンジンを用いポートフォリオを作成、ポートフォリオ内の組入対象銘柄は50か国、37セクター、4,324の株式・債券など。クロエがポートフォリオのパフォーマンスを常にモニタリングし、市場の動向に基づき、ポートフォリオは自動的にリバランスを実施。
運用コース 3コース
リバランスの頻度 市況の変化に応じて随時実施
※リバランスとは、相場の価格変動に応じて銘柄の保有割合を再調整すること
ポートフォリオの自動見直し

※2018年8月時点の情報となります。最新情報に関しては上記サイトを御覧ください。

2. クロエに関するニュース

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3. クロエのおすすめポイント

  1. 10万円から手軽に国際分散投資が可能
  2. 特徴の異なる9つの運用コースが用意
  3. 固定報酬型と成功報酬併用型から手数料を選択できる
  4. 下落ショック軽減機能(TVT機能)で安全運用
  5. 世界で実績のある安心と信頼の運用パートナーと提携

3-1. 10万円から手軽に国際分散投資が可能


クロエは、投資金額10万円から国内外の株式と債券、REITに分散投資をしてくれる投資一任型の資産運用サービスです。ロボアドバイザーがたったの2分で自分の目的にあった運用コースを無料で提案してくれ、運用もプロにおまかせできる「おまかせ資産運用サービス」のおかげで投資未経験の方や仕事が忙しいというビジネスマンであっても気軽に開始できる資産運用サービスです。

3-2. 特徴の異なる9つの運用コースが用意


クロエでは、基本資産配分が異なる5種類の運用コースと、株式への投資比率が少ない運用コースを除いた4種類に下落ショック軽減機能(TVT機能)を搭載した合計9つの運用コースを提供しています。とにかく収益性を追求したい方、資産保全を図りながら攻めた資産運用をしたい方、とにかく慎重に運用したいという方までさまざまなニーズを網羅できる運用コースが用意されていることが特徴です。

3-3. 固定報酬型と成功報酬併用型から手数料コースを選択できる


クロエでは投資一任型のロボアドバイザーサービスの中で唯一「固定報酬型」と「成功報酬型」から自分の考えに合わせた支払い方法を選ぶことができます。費用は、毎月運用資産高に一定の比率をかける固定報酬は最大年率0.702%、固定報酬に一定期間の運用成果に応じた報酬を支払う成功報酬は固定報酬最大年率0.594%と運用益の5.4%、となります。クロエのユーザーは70%が固定報酬を選択しており、1年の収益が2%を超えると固定報酬がお得になる計算です。

3-4. 下落ショック軽減機能(TVT機能)で安全運用


TVT機能は、株式市場の値動きが激しくなった場合、株式の配分を下げて債権の配分を増やして資産全体の値動きのブレを軽減する機能です。クロエでは、TVT発動後に株式市場の値動きが落ち着いてくる過程で、配分を自動的に戻す機能も備わっています。債権と株式はお互いの値動きに相関の関係が薄い金融商品で、古くから収益を上げるために株式のポートフォリオを組み込み、安全性を保つために債権をポートフォリオに組み込むという組まれ方をします。クロエでは、このポートフォリオの調整するリバランスを株式相場急落時にも自動で対応してくれます。

3-5. 世界で実績のある安心と信頼の運用パートナーと提携


クロエの資産配分は、40年以上にわたり約24か国において、年金、保険会社、富裕層、財団、慈善団体、銀行などの投資家に資産運用コンサルティング・ソリューションを提供するマーサー・インベストメンツからのアドバイスをもとに決定します。また、TVT機能は、世界中で機関投資家や金融法人にリサーチ主導の投資プロセスを提供するステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズの情報をもとに発動が決定されています。

4. クロエで投資を始めるまでの流れ

  1. STEP1 無料診断
  2. STEP2 運用コース決定
  3. STEP3 申し込み

STEP1 無料診断

クロエでは、フィンテックベンチャーのFinatextと共同開発したロボアドバイザーが、簡単な16問の質問を答えるだけで運用コースを提案してくれます。

STEP2 運用コース決定

パフォーマンスの予測や積立をした場合のシミュレーションを確認して、運用コースを検討しましょう。提案された運用コースが気に入れば、楽天証券の総合口座にログインして申し込みに進みます。

STEP3 申し込み

運用コースが決まったら、最初に投資する金額などの必要事項を入力してお申込み(新規申込)完了です。クロエでは銘柄選びや売買などを、すべて楽天証券が行うので手軽に投資を開始することができます。

7. HEDGE GUIDE編集部から見たクロエの魅力とは?

HEDGE GUIDE編集部

クロエは、世界でも実績のある資産運用会社の投資アドバイスや株式相場急落時でもポートフォリオをリバランスして資産保全を図る下落ショック軽減機能(TVT機能)が搭載されているロボアドバイザーサービスです。投資一任型のロボアドバイザーの中では唯一手数料が固定報酬と成功報酬併用から選択できることも特徴で、短期間で少額のみの運用を試してみたいという初心者の方にもおすすめのサービスです。2年を超える運用をする場合には固定報酬型がお得になるという赤裸々なデータも逐一公開しており、半数を超えるユーザーが固定報酬型で運用していることが報告されています。毎月の運用コースのパフォーマンスがサイト上に公開されているので、実際に資産運用を始める前にじっくり吟味したいという方にもおすすめのサービスです。

6. クロエで無料会員登録・口座開設をする

クロエの詳細をさらに知りたい方、運用コース診断や口座開設を希望される方は下記よりサイトをご覧下さい。クロエのサイトでは投資口座の開設はもちろん、「クロエ通信」でクロエに関する知識や、投資の基礎知識を学ぶことができます。「資産運用は興味があるけど、何から始めていいか分からない」「将来に向けて投資をしてみたい」という方は、無料で運用診断を試すことも可能ですので、ぜひ体験してイメージを掴んでみてはいかがでしょうか。

少額株式投資・ロボアドバイザーのサービス

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HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチーム

HEDGE GUIDE 編集部 少額株式投資・ロボアドバイザーチームは、少額株式投資やロボアドバイザーに関する知識が豊富なメンバーが株式投資の基礎知識から少額投資やロボアドバイザーのポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。/未来がもっと楽しみになる金融メディア「HEDGE GUIDE」